L'avvocata specializzata in diritto immobiliare Ana Bello spiega il processo di due diligence che garantisce maggiore certezza giuridica in una transazione immobiliare
SANTO DOMINGO – In un mercato immobiliare dinamico come quello della Repubblica Dominicana, dove gli investimenti stranieri mantengono una crescita costante, la certezza del diritto diventa un elemento chiave per qualsiasi acquirente. L'avvocato immobiliare Ana Bello, specializzata in diritto immobiliare e catastale, sostiene che prima di firmare un contratto o versare una caparra, gli investitori devono completare un'accurata due diligence.
Durante la sua partecipazione al podcast La Ventana delel Inmobiliario, Bello ha spiegato di applicare una “regola del tre” che funge da guida pratica per ridurre i rischi e prendere decisioni consapevoli.
Primo passo: informarsi sullo sviluppatore
Il primo elemento che l'investitore dovrebbe analizzare non è l'immobile, bensì la persona o l'azienda che lo sta sviluppando.
"Innanzitutto, è fondamentale informarsi su chi si intende acquistare", ha sottolineato l'esperto. Ciò implica esaminare il curriculum del costruttore, i suoi progetti precedenti, il rispetto delle tempistiche di consegna, la qualità della costruzione e la sua reputazione sul mercato.
Se il progetto è strutturato come un trust, è importante anche indagare sul fiduciario che lo gestisce, sulla sua esperienza e da quanto tempo opera sul mercato. Secondo Bello, sapere con chi si sta facendo affari è fondamentale prima di assumere qualsiasi impegno finanziario.
Secondo passo: esaminare l'immobile
Una volta verificata l'affidabilità del costruttore, il passo successivo consiste nell'esaminare l'immobile stesso.
Ciò include la verifica dell'assenza di ipoteche e vincoli sull'immobile, di eventuali restrizioni legali al suo sviluppo e di problematiche fiscali. È inoltre necessario analizzare la struttura giuridica che il costruttore utilizzerà per il trasferimento della proprietà.
Verrà utilizzato un fondo fiduciario?
Esiste una linea di credito per finanziare il progetto?
Si stanno raccogliendo fondi tramite prevendite per incentivare la costruzione?
L'intera struttura finanziaria del progetto è parte integrante dell'analisi. "Se vedo che lo sviluppatore è in perdita, questo mi insospettisce", ha spiegato.
Terzo passo: verifica dell'investitore e della provenienza dei fondi
La terza componente di questa regola del tre è la dovuta diligenza applicata all'investitore stesso.
Avvocati, agenti immobiliari, notai e istituti finanziari sono soggetti alle normative antiriciclaggio. Pertanto, prima di finalizzare una transazione, è necessario verificare la provenienza dei fondi e il profilo dell'acquirente.
Nel caso di investitori stranieri, l'indagine non si limita alla Repubblica Dominicana. Deve estendersi al paese di origine per escludere procedimenti legali in corso o situazioni che potrebbero rappresentare rischi legali o reputazionali.
Questo processo, sebbene possa sembrare rigoroso, rafforza la trasparenza e tutela sia lo sviluppatore che l'acquirente.
Un mercato attraente, ma che richiede responsabilità
Bello riconosce che la Repubblica Dominicana mantiene un clima di investimento attraente, con stabilità politica e agevolazioni fiscali competitive rispetto ad altri mercati della regione. Tuttavia, insiste sul fatto che la certezza del diritto dipende non solo dal quadro giuridico, ma anche dalla responsabilità con cui ciascuna parte si assume il proprio ruolo.
Secondo l'esperto, applicare questa regola del tre non è una formalità burocratica, bensì uno strumento di protezione. Indagare sul costruttore, analizzare l'immobile e adempiere alla dovuta diligenza sono passaggi essenziali per garantire che gli investimenti immobiliari vengano effettuati con fiducia e nel rispetto della legge.
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