SANTO DOMINGO – De groei in woningfinanciering was een van de belangrijkste mijlpalen in Banco Popular Dominicano voor eind 2025. Volgens de door de bank gepresenteerde gegevens steeg de hypotheekportefeuille met RD$ 6.367 miljoen, oftewel 8,4% ten opzichte van het voorgaande jaar, waarmee deze zich consolideerde als een van de meest dynamische segmenten binnen de kredietportefeuille van de bank.
Deze cijfers werden bekendgemaakt tijdens een bijeenkomst met media-executives en opinieleiders, onder leiding van CEO Christopher Paniagua. Hij legde uit dat de resultaten de operationele prestaties van de bank en de voortdurende steun van haar klanten en aandeelhouders weerspiegelen. De informatie betreft voorlopige cijfers voor het fiscale jaar 2025.
Financiële resultaten en het gewicht van woningkredieten
Volgens Paniagua sloot Banco Popular 2025 af met een totaal vermogen van RD$ 929.748 miljoen , een groei van 9,4% ten opzichte van het voorgaande jaar . De afgelopen vijf jaar heeft de bank haar vermogen verdubbeld en daarmee haar capaciteit als financiële intermediair versterkt. In dit kader bereikte de netto kredietportefeuille RD$ 579.145 miljoen , een absolute stijging van RD$ 42.134 miljoen .
Binnen deze groei sprong de hypotheekportefeuille er, naast de commerciële portefeuille, uit. Terwijl de woningkredieten met RD$ 6,367 miljard toenamen, liet de commerciële portefeuille een stijging zien van RD$ 38,7 miljard, oftewel 11,6%, volgens gegevens van de instelling. Deze cijfers bevestigen het blijvende belang van langetermijnfinanciering binnen de kredietstructuur van de bank.
Deposito's, solvabiliteit en portfoliokwaliteit
De prestaties van de hypotheekverstrekking vonden plaats in een context van sterke instroom van deposito's. De totale deposito's bereikten RD$ 702.933 miljoen, een stijging van 8,9% ten opzichte van 2014. Deze groei werd gedreven door termijndeposito's, spaargeld en zichtrekeningen, en vertegenwoordigde 89% van de passiva van de bank, een indicator die de instelling toeschrijft aan het vertrouwen van het publiek.
Wat risico betreft, rapporteerde Banco Popular een wanbetalingspercentage van 1,55%, lager dan het nationale gemiddelde voor meerdere banken (1,72%) en het geschatte regionale gemiddelde voor Latijns-Amerika (2,7%). De dekking van de voorzieningen voor kredietverliezen bedroeg 1,93 keer de omvang van de portefeuille met niet-renderende leningen. De solvabiliteitsratio bedroeg 15,55%, 55% hoger dan de wettelijke vereiste van 10%, zoals Paniagua tijdens de presentatie toelichtte.
Winstgevendheid, digitalisering en strategische investeringen
Eind 2025 rapporteerde Banco Popular een nettowinst van RD$ 29.737 miljoen, na aftrek van RD$ 8.085 miljoen aan inkomstenbelasting. Dit resultaat betekende een 10% ten opzichte van het voorgaande jaar, met een rendement op activa van 3,34% en een rendement op eigen vermogen van 22,63%, beide boven het gemiddelde voor het nationale financiële systeem.
De bank benadrukte ook de vooruitgang op het gebied van efficiëntie en digitale transformatie. De efficiëntie-index sloot af op 48,7%, terwijl de Popular App van 122 miljoen jaarlijkse transacties . Tegelijkertijd rapporteerde de bank investeringen van RD$ 12 miljard in technologieplatformen en RD$ 1,6 miljard in programma's voor duurzaamheid en maatschappelijk verantwoord ondernemen. Op milieugebied meldde Popular dat het meer dan US$ 525 miljoen heeft toegewezen aan projecten voor schone energie, met een geïnstalleerd vermogen van 780 MW. Deze informatie werd gepresenteerd in het jaarverslag over 2025.
Tot slot kondigde Paniagua aan dat de bank de komende weken een strategie voor financiële inclusie , gericht op mensen zonder bankrekening, via een betaaloplossing die is geïntegreerd in haar digitale kanalen. Dit sluit aan bij de historische missie van de bank om de toegang tot financiële diensten in de Dominicaanse Republiek te vergroten.
Aanbevolen lectuur:
