SANTO DOMINGO.- Het Dominicaanse financiële systeem speelt een cruciale rol in het waarborgen van de veiligheid van het land voor internationale handelstransacties, dankzij de versterking van de processen ter voorkoming van witwassen van illegaal verkregen geld. Dit gaven experts aan die deelnamen aan een workshop van de Vereniging van Meerdere Banken van de Dominicaanse Republiek (ABA).
Juan Pablo Rodríguez, een strafrechtadvocaat gespecialiseerd in de bestrijding van witwassen, en Ramón Guzmán, een consultant en specialist op dit gebied, spraken met communicatieprofessionals en journalisten die waren uitgenodigd voor de workshop "Communiceren over witwassen: een perspectief vanuit de bankwereld en de media".
"Financiële instellingen hebben aanzienlijke vooruitgang geboekt op het gebied van groei, volwassenheid en investeringen in het versterken van hun complianceprocessen" met betrekking tot wet- en regelgeving tegen het witwassen van geld, aldus Ramón Guzmán, voormalig compliance officer van verschillende banken in het land.
Daarom hebben banken zich ook ingespannen om het bewustzijn te vergroten en de samenwerking met andere sectoren van de economie te stimuleren, zodat het land zijn gunstige beoordeling in internationale rapporten en in de evaluatierondes van de Financial Action Task Force for Latin America (GAFILAT) behoudt, legde hij uit.
Juan Pablo Rodríguez legde uit dat een plek op de grijze lijst van de FATF reputatierisico's met zich meebrengt, evenals de mogelijke beëindiging van correspondentbankrelaties (banden met correspondentbanken in het buitenland) en andere ongewenste gevolgen. "Zakendoen wordt daardoor veel moeilijker", voegde hij eraan toe, waarmee hij suggereerde dat het proces om een land van de lijst te laten verwijderen zeer complex is.
De activiteit werd geleid door de voorzitter van de ABA, Rosanna Ruiz, die opmerkte: "Het multi-bankwezen heeft niet alleen volwassenheid verworven als verplicht financieel subject, maar heeft zich ook geëngageerd om bij te dragen aan de kennis en de identificatie van de reikwijdte van een onderwerp dat zo'n hoge prioriteit heeft voor iedereen die in dat ecosysteem actief is. Dit helpt om een risico dat niet alleen lokaal, maar ook internationaal gevolgen heeft, zo goed mogelijk te identificeren en te beperken."
De workshop met journalisten van print-, televisie- en digitale media, die werd gehouden ter gelegenheid van de Wereld Anti-Witwasdag, behandelde de misdrijven die aan witwassen voorafgaan, de bedreigingen voor het land op dit gebied, de risico's voor de nationale economie in geval van negatieve meldingen en de procedures die verschillende banken volgen om te voldoen aan alle lokale wetgeving en internationale beste praktijken.
Ramón Guzmán legde uit dat elke bankinstelling in haar preventiesysteem drie hiërarchische verdedigingslinies heeft die op verschillende niveaus actief zijn, waaronder klantacceptatieprocessen, monitoring en risicobeheer van ongebruikelijke transacties, en het melden van verdachte transacties aan de Financiële Analyse-eenheid (UAF).
Beide specialisten waren het erover eens dat de media een belangrijke rol spelen bij het voorkomen van dit probleem door verantwoord te rapporteren, met informatie die de waarheid weergeeft en in overeenstemming is met de wettelijke bepalingen, en door onregelmatigheden aan het licht te brengen, zoals in het geval van onderzoeksjournalistiek.
Gebruik je bankrekening niet voor transacties waarbij andermans geld betrokken is
Het gesprek begon met een aanbeveling die voor elke burger geldt: gebruik uw bankrekening niet voor transacties met andermans geld. Naast het risico om als stroman te worden aangemerkt, wat volgens de Dominicaanse wetgeving een van de misdrijven is die voorafgaan aan witwassen, kan uw rekening ook worden gebruikt om illegaal verkregen geld te financieren of wit te wassen.
Daarnaast legde Juan Pablo Rodríguez, aan de hand van diverse internationaal bekende voorbeelden, uit hoe het transnationale karakter van de handel ervoor zorgt dat elk gebied blootgesteld kan worden aan dreigingen van misdaden die ver van de Dominicaanse realiteit lijken te staan, zoals terrorisme en de verspreiding van massavernietigingswapens.
Een punt van overeenstemming tussen organisatoren en exposanten was de constatering dat het voorkomen van witwassen van geld afkomstig van illegale activiteiten de verantwoordelijkheid is van meerdere partijen, waaronder de financiële sector, verplichtte en niet-verplichtte entiteiten, de autoriteiten en de algemene bevolking.
Onder de aanwezigen op het evenement waren Michelle Cruz, voorzitter van de ABA-commissie voor de bestrijding van witwassen; Lidia Ureña, senior manager regelgeving bij de ABA en voorzitter van de commissie voor de bestrijding van witwassen van de Latijns-Amerikaanse Federatie van Banken; Pamela Castillo, directeur communicatie en marketing; Susana Flete, manager pers en public relations, en andere leidinggevenden uit de banksector.
