Οι δηλώσεις έγιναν από τον πρώην διευθυντή της Κεντρικής Τράπεζας της Αργεντινής Δημοκρατίας και τον Επόπτη Τραπεζών της Δομινικανής Δημοκρατίας κατά την έναρξη του Συνεδρίου CLAIN 2026
ΣΑΝΤΟ ΝΤΟΜΙΝΓΚΟ. – Η ψηφιακή επιτάχυνση, η άνοδος της τεχνητής νοημοσύνης (AI), η αύξηση των κυβερνοεπιθέσεων και η εξέλιξη των αναδυόμενων κινδύνων οδηγούν σε έναν βαθύ μετασχηματισμό στα μοντέλα εσωτερικού ελέγχου του χρηματοπιστωτικού συστήματος, συμφώνησαν εμπειρογνώμονες και εκπρόσωποι του τραπεζικού τομέα στο πλαίσιο της έναρξης του Λατινοαμερικανικού Συνεδρίου Εσωτερικού Ελέγχου και Αξιολόγησης Κινδύνων (CLAIN 2026).
Κατά τη διάρκεια της διάλεξής του με τίτλο «Στρατηγικό όραμα του ελέγχου: εξέλιξη προς έναν στρατηγικό ρόλο και δημιουργό οργανωσιακής αξίας», ο Cosme Juan Carlos Belmonte, πρώην διευθυντής της Κεντρικής Τράπεζας της Αργεντινής Δημοκρατίας και πρώην επιθεωρητής Χρηματοοικονομικών και Χρηματιστηριακών Οντοτήτων, δήλωσε ότι ο εσωτερικός έλεγχος δεν μπορεί πλέον να περιορίζεται σε μια παραδοσιακή λειτουργία ελέγχου, αλλά πρέπει να εξελιχθεί προς ένα πιο στρατηγικό, προληπτικό μοντέλο που υποστηρίζεται από την τεχνολογία και την ανάλυση δεδομένων.
«Ο εσωτερικός έλεγχος που χρειάζονται οι τράπεζες σήμερα δεν είναι ένας έλεγχος που να κοιτάζει προς το παρελθόν, αλλά ένας που να προβλέπει το μέλλον», δήλωσε ο Belmonte, αναφερόμενος στην ανάγκη ενίσχυσης των θεσμικών δυνατοτήτων ενόψει των ολοένα και πιο δυναμικών και πολύπλοκων χρηματοοικονομικών και τεχνολογικών περιβαλλόντων.
Στο ίδιο πνεύμα, στις εναρκτήριες παρατηρήσεις της, η εκτελεστική πρόεδρος του Συνδέσμου Πολλαπλών Τραπεζών της Δομινικανής Δημοκρατίας (ABA), Rosanna Ruiz, επεσήμανε ότι οι οργανισμοί βιώνουν επί του παρόντος «έναν πρωτοφανή μετασχηματισμό που οφείλεται στην ψηφιακή επιτάχυνση, την τεχνητή νοημοσύνη, την αυξανόμενη πολυπλοκότητα της οικονομικής και κυβερνοαπάτης, καθώς και στις νέες κανονιστικές απαιτήσεις και τις υψηλότερες προσδοκίες σχετικά με τη διαφάνεια, τη βιωσιμότητα και την εταιρική διακυβέρνηση».
Ο Ruiz υποστήριξε ότι, σε αυτό το νέο περιβάλλον, ο εσωτερικός έλεγχος εξελίσσεται ραγδαία προς έναν πιο στρατηγικό και προληπτικό ρόλο, όπου ο ελεγκτής αναμένεται να έχει την ικανότητα να προβλέπει, να κατανοεί τους αναδυόμενους κινδύνους και να παρέχει αποτελεσματική υποστήριξη στη λήψη κρίσιμων αποφάσεων.
Ομοίως, ο εκπρόσωπος της τραπεζικής οντότητας υπέδειξε ότι οι λειτουργίες εσωτερικού ελέγχου πρέπει να είναι ολοένα και πιο ευέλικτες, ολοκληρωμένες και να υποστηρίζονται από την τεχνολογία, ικανές όχι μόνο να εντοπίζουν τρωτά σημεία, αλλά και να παράγουν έγκαιρες προειδοποιήσεις, να ενισχύουν την ανθεκτικότητα των θεσμών και να υποστηρίζουν τις διαδικασίες μετασχηματισμού των οργανισμών.
Η Εποπτεία Τραπεζών προωθεί περισσότερα προληπτικά προγράμματα
Στην τελετή έναρξης του CLAIN, που διοργανώθηκε από την ABA και την Ομοσπονδία Τραπεζών Λατινικής Αμερικής (FELABAN), συμμετείχε επίσης ο Επιθεωρητής Τραπεζών (SB), Alejandro Fernández W., ο οποίος δήλωσε ότι η αύξηση των χρηματοοικονομικών και μη χρηματοοικονομικών κινδύνων, καθώς και η ψηφιοποίηση των διαδικασιών, η εντατική χρήση δεδομένων και η ενσωμάτωση νέων τεχνολογιών απαιτούν πιο ισχυρά εταιρικά πλαίσια, τα οποία υποστηρίζουν τη δύναμη που απαιτεί το νέο προφίλ του ελέγχου, με την οφειλόμενη ανεξαρτησία του.
«Από εποπτική άποψη, αυτή η πραγματικότητα έχει ενισχύσει την ανάγκη να στραφούμε σε πιο προληπτικές και στοχευμένες προσεγγίσεις. Ως εκ τούτου, είναι απαραίτητο να ξεπεράσουμε μια προσέγγιση που επικεντρώνεται αποκλειστικά στη συμμόρφωση και την επαλήθευση και να προχωρήσουμε σε μια πιο ολοκληρωμένη άποψη για τους κινδύνους, τον τρόπο λειτουργίας των οργανισμών και την αποτελεσματικότητα των ελέγχων τους», δήλωσε.
Κατά την κεντρική του ομιλία, στην οποία παρευρέθηκαν οι πρόεδροι και άλλα ανώτερα στελέχη των πολλαπλών τραπεζών της χώρας, ο Fernández W. επεσήμανε ότι για το SB, η υπεύθυνη εποπτεία δεν περιλαμβάνει μόνο τον εντοπισμό κινδύνων, αλλά και την πρόβλεψή τους και την προώθηση ορθών πρακτικών, καθώς και τη διασφάλιση ότι ο εσωτερικός έλεγχος λειτουργεί με το υψηλότερο επίπεδο ανεξαρτησίας και αντικειμενικότητας εντός των δομών των οντοτήτων.
Από την πλευρά του, ο Γενικός Γραμματέας της FELABAN, Giorgio Trettenero, δήλωσε ότι η τεχνητή νοημοσύνη και οι νέες τεχνολογίες, αντί να τον εκτοπίζουν, ενισχύουν τον ρόλο του ελεγκτή με εργαλεία και τεχνικές δεξιότητες, ενώ παράλληλα αντιμετωπίζουν τους αναδυόμενους κινδύνους που σχετίζονται με το κυβερνοέγκλημα και τις νέες πραγματικότητες της αγοράς.
Στο πλαίσιο αυτό, ο Trettenero τόνισε ότι στον τραπεζικό κλάδο, η εμπιστοσύνη αποτελεί ένα άυλο και απαραίτητο περιουσιακό στοιχείο και, ως εκ τούτου, η ενημέρωση, η εκπαίδευση και η υποστήριξη των επαγγελματιών ελέγχου είναι ζωτικής σημασίας για τη διατήρηση της ισχύος του τομέα.
Προτεινόμενα αναγνώσματα:
