SANTO DOMINGO – Noventa e oito por cento dos intermediários financeiros dominicanos definiram total ou parcialmente seus principais indicadores de risco , e 93% realizam testes de estresse, essenciais para medir sua resiliência diante de cenários adversos. Essa informação consta do relatório “ Avaliação da Estrutura Abrangente de Gestão de Riscos ”, publicado pela Superintendência de Bancos (SB) .
O SB analisou as considerações fornecidas por meio de um questionário de autoavaliação aplicado às 45 entidades de intermediação financeira (EIFs) para compreender seus processos abrangentes de gestão de riscos com base em governança, políticas e procedimentos, e cultura de risco, entre outros tópicos relacionados.
Da mesma forma, 1.342 profissionais que fazem parte das equipes de risco, bem como membros dos conselhos de administração das entidades, participaram da pesquisa.
A publicação do SB destaca os progressos na gestão de cada um dos riscos, mas também aponta áreas para melhorias, como a mensuração das concentrações em seus diversos aspectos; a análise das correlações entre setores; e a continuidade da inclusão de padrões para a definição de modelos de gestão de riscosabordagem mais aprofundada e técnica em áreas críticas, deve-se incentivar a criação de unidades de risco especializadas.
“As instituições financeiras demonstraram progressos significativos na gestão de riscos, refletindo seu compromisso e esforço. A crescente adoção de ferramentas tecnológicas para identificar, monitorar e mitigar riscos é particularmente notável”, afirma o relatório do SB.
Os dados recolhidos mostram que, dos 30 EIFs com um plano de cultura de risco, 11 realizam avaliações anuais e trimestrais.
Da mesma forma, 31 das 45 entidades consultadas afirmaram que avaliam as considerações de seus stakeholders.
Em 2023, 77% das instituições financeiras possuíam uma unidade especializada em risco operacional, em comparação com 89% em 2024, reforçando a abordagem de quantificar os riscos decorrentes de erros humanos, falhas e interrupções.
Além disso, 44 entidades implementaram parcialmente indicadores-chave de risco e 18 delas já os automatizaram em seus sistemas.
Em 2023, o uso de ferramentas de gestão de riscos foi de 75% para monitoramento, 70% para identificação e 55% para mitigação. Em 2024, esses números aumentaram para 80%, 71% e 56%, respectivamente.
Treinamento
Dos EIFs avaliados, 44 oferecem treinamento em gestão de riscos para todos os funcionários, o que é essencial para fortalecer a cultura de gestão de riscos e aumentar a conscientização entre os colaboradores.
Em 2023, 88,6% das entidades forneceram treinamento em gestão de riscos para todos os funcionários, enquanto essa proporção subiu para 98% em 2024.
