SANTO DOMINGO – Ter gelegenheid van de Nationale Dag tegen Witwassen op 29 oktober presenteren we zeven zaken die elke makelaar moet weten over Wet 155-17, tegen witwassen en terrorismefinanciering, die op 1 juni 2017 in werking is getreden. Inzicht in de reikwijdte van deze wetgeving zal u helpen uw klanten beter te adviseren en preventieve maatregelen tegen illegale activiteiten in uw vastgoedactiviteiten te versterken.
1-Wat is witwassen van geld?
Het is het proces waarbij natuurlijke of rechtspersonen en criminele organisaties trachten illegale goederen of bezittingen, afkomstig van de in deze wet genoemde misdrijven, een legitieme schijn te geven;
2-Wanneer is een transactie verdacht?
Het gaat hier om complexe, ongebruikelijke en belangrijke transacties, ongeacht of ze al dan niet zijn uitgevoerd, evenals alle patronen van ongebruikelijke of niet-belangrijke maar periodieke transacties die geen duidelijke economische of juridische basis hebben, of die de verdenking wekken van betrokkenheid bij witwassen, een gronddelict of de financiering van terrorisme.
3-Wat is een verplichtte partij? (Deze categorie omvat makelaars in onroerend goed))
Onder een verplichtte persoon wordt verstaan de natuurlijke of rechtspersoon die krachtens deze wet verplicht is te voldoen aan verplichtingen die gericht zijn op het voorkomen, opsporen, evalueren en beperken van het risico op witwassen van geld en de financiering van terrorisme, alsmede andere maatregelen ter voorkoming van de financiering van de verspreiding van massavernietigingswapens.
4-Wat zijn entiteiten met niet-financiële verplichtingen?
Niet-financiële entiteiten worden beschouwd als natuurlijke of rechtspersonen die andere professionele, commerciële of zakelijke activiteiten uitvoeren die, van nature, vatbaar zijn voor gebruik bij het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Hieronder vallen onder andere: makelaars in onroerend goed die namens hun cliënten betrokken zijn bij de aan- en verkoop van onroerend goed, en bouwbedrijven.
5-Welke sancties zijn voorzien voor de entiteit die geen financiële verplichtingen heeft?
Artikel 75 voorziet in de volgende administratieve sancties:
a) Voor zeer ernstige overtredingen: een boete van twee miljoen en één Dominicaanse peso met 00/100 (RD$ 2.000.001,00) tot vier miljoen Dominicaanse peso (RD$ 4.000.000,00);
b) Voor ernstige overtredingen: een boete van één miljoen Dominicaanse peso (RD$ 1.000.001,00) tot twee miljoen Dominicaanse peso (RD$ 2.000.000,00); c) Voor lichte overtredingen: een boete van driehonderdduizend Dominicaanse peso (RD$ 300.000,00) tot één miljoen Dominicaanse peso (RD$ 1.000.000,00).
6-¿Wat is het maximale bedrag dat wettelijk is toegestaan voor de contante aankoop van een woning?
De wet stelt duidelijk dat iemand die een huis wil kopen, niet meer dan RD$1 miljoen contant mag betalen. Het resterende bedrag moet via het financiële systeem worden voldaan.
7-Waar kan ik vermoedelijke witwaspraktijken melden?
Personen en sectoren die verdachte activiteiten signaleren, dienen deze te melden aan de Financiële Analyse Eenheid (UAF), het nationale centrum voor het verzamelen en analyseren van financiële informatie met betrekking tot witwaspraktijken, terrorismefinanciering en de financiering van de verspreiding van massavernietigingswapens, en voor het doorgeven van de resultaten van die analyse aan de opsporings- en repressieve autoriteiten van het land.
