SANTO DOMINGO - Het is praktisch onmogelijk om zonder gespecialiseerde technologische systemen voor de preventie van witwassen en terrorismefinanciering (ML/TF) in de financiële sector te werken, niet alleen vanwege de wettelijke voorschriften voor het formele systeem, maar ook vanwege de snelheid waarmee de sector in de huidige omstandigheden opereert.
Dit is de visie van Ramón Guzmán, vicevoorzitter van het Comité ter Preventie van Witwassen (COPLA) van de Vereniging van Meerdere Banken van de Dominicaanse Republiek (ABA), bij de uitleg van de innovaties die de banksector implementeert, waaronder kunstmatige intelligentie, om deze uitdagingen effectief aan te gaan.
Het benadrukt dat de effectieve bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering begint met het vermogen van financiële intermediairs om verdachte transacties te identificeren. Het legt uit dat zodra deze transacties zijn geïdentificeerd en mogelijk geverifieerd, risicobeperkende maatregelen, voorgeschreven door wet- en sectorregelgeving, kunnen worden geïmplementeerd en nieuwe typologieën binnen deze modaliteiten kunnen worden geïdentificeerd.
In een artikel dat op de ABA-blog is gepubliceerd, stelt Guzmán dat technologie een essentiële bondgenoot wordt bij het effectief voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering.
Ramón Guzmán. (EXTERNE BRON).
"Vooral in de tijd waarin we leven, waarin de digitalisering van bankprocessen en de hoge mate van onderlinge verbondenheid ervoor zorgen dat klanttegoeden binnen enkele seconden in elk rechtsgebied beschikbaar zijn en fysiek (contant) of elektronisch kunnen worden gebruikt," merkte hij op.
De specialist op het gebied van antiwitwaspraktijken legt uit dat technologie "onmisbare" hulp biedt bij het verwelkomen van nieuwe klanten en het identificeren van ongebruikelijke transacties of transactiepatronen wat betreft bedragen, rechtsgebieden, gebruikte producten, betrokken tegenpartijen en andere variabelen die het menselijk vermogen te boven gaan om ze handmatig en tijdig te analyseren.
Het gebruik van AI en andere innovaties in de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering
Ramón Guzmán, vicevoorzitter van COPLA, benadrukt dat het gebruik van technologie de analyse van waarschuwingen vergemakkelijkt, door middel van algoritmen voor machinaal leren onder supervisie. Hierbij vertelt kunstmatige intelligentie (getraind door mensen) compliance-teams op welke waarschuwingen ze zich moeten richten voor effectiever risicomanagement.
Het verduidelijkt dat deze waarschuwingen, na beoordeling, bevestiging bieden of de transacties verdacht zijn of, omgekeerd, of ze kwalificeren als ongebruikelijke transacties voor het profiel van de gebruiker die naar behoren gerechtvaardigd zijn.
Op vergelijkbare wijze stelt het document dat technologie het mogelijk maakt om AML/CFT-risico-indicatoren te ontwerpen en te monitoren, zodat besluitvormers de risicoblootstelling strategisch kunnen inschatten en passende beheers- en mitigatiemaatregelen kunnen voorstellen.
Guzmán, die tevens vicepresident compliance is bij Banco Santa Cruz, wijst erop dat de Dominicaanse banksector om deze redenen en op proactieve wijze elk jaar aanzienlijke financiële en menselijke middelen investeert in de aanschaf, actualisering en exploitatie van platforms die de preventie van witwassen en terrorismefinanciering ondersteunen.
