SANTO DOMINGO – Anlässlich des „Nationalen Tages gegen Geldwäsche“ am 29. Oktober stellen wir Ihnen sieben wichtige Punkte zum Gesetz 155-17 gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vor, das am 1. Juni 2017 in Kraft trat und für Immobilienmakler relevant ist. Ein umfassendes Verständnis dieses Gesetzes hilft Ihnen, Ihre Kunden besser zu beraten und Ihre Präventionsmaßnahmen gegen illegale Aktivitäten im Immobiliengeschäft zu stärken.
1-Was ist Geldwäsche?
Es handelt sich um den Prozess, durch den natürliche oder juristische Personen und kriminelle Organisationen versuchen, illegalen Gütern oder Vermögenswerten, die aus den in diesem Gesetz genannten vorangegangenen Straftaten stammen, einen legitimen Anschein zu verleihen;
2-Wann ist eine Transaktion verdächtig?
Hierbei handelt es sich um komplexe, ungewöhnliche und bedeutende Transaktionen, unabhängig davon, ob sie durchgeführt werden oder nicht, sowie um alle Muster ungewöhnlicher oder unbedeutender, aber periodischer Transaktionen, die keine offensichtliche wirtschaftliche oder rechtliche Grundlage haben oder den Verdacht erwecken, dass sie an Geldwäsche, einer Vortat oder der Finanzierung von Terrorismus beteiligt sind.
3-Wer ist eine verpflichtete Partei? (Diese Kategorie umfasst auch Immobilienmakler.))
Als Verpflichteter gilt die natürliche oder juristische Person, die aufgrund dieses Gesetzes verpflichtet ist, Verpflichtungen einzuhalten, die darauf abzielen, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern, aufzudecken, zu bewerten und deren Risiko zu mindern, sowie andere Maßnahmen zur Verhinderung der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen zu ergreifen.
4-Was sind nichtfinanzielle verpflichtete Einheiten?
Als nichtfinanzielle Verpflichtete gelten natürliche oder juristische Personen, die andere berufliche, kommerzielle oder geschäftliche Tätigkeiten ausüben, die aufgrund ihrer Natur anfällig für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind. Dazu gehören unter anderem Immobilienmakler, wenn sie für ihre Kunden Immobilientransaktionen abwickeln, sowie Bauunternehmen.
5-Welche Strafen sind für das nichtfinanzielle verpflichtete Unternehmen vorgesehen?
Artikel 75 sieht folgende Verwaltungssanktionen vor:
a) Bei sehr schweren Verstößen: Geldstrafe von zwei Millionen dominikanischen Pesos mit 00/100 (RD$2.000.001,00) bis vier Millionen dominikanischen Pesos (RD$4.000.000,00);
b) Bei schweren Verstößen: Geldstrafe von einer Million dominikanischer Pesos (RD$1.000.001,00) bis zwei Millionen dominikanischer Pesos (RD$2.000.000,00); c) Bei geringfügigen Verstößen: Geldstrafe von dreihunderttausend dominikanischen Pesos (RD$300.000,00) bis einer Million dominikanischer Pesos (RD$1.000.000,00).
6-¿Welchen Höchstbetrag legt das Gesetz als Bargrenze für den Kauf eines Eigenheims fest?
Das Gesetz legt eindeutig fest, dass beim Kauf eines Hauses nicht mehr als 1 Million RD$ in bar bezahlt werden darf. Der Restbetrag muss über das Finanzsystem beglichen werden.
7-Wo kann man den Verdacht auf Geldwäsche melden?
Personen und Organisationen, die verdächtige Aktivitäten feststellen, sollten diese der Financial Analysis Unit (UAF) melden. Die UAF ist das nationale Zentrum für die Sammlung und Analyse von Finanzinformationen im Zusammenhang mit den Verbrechen der Geldwäsche, der Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen sowie für die Weiterleitung der Ergebnisse dieser Analyse an die Ermittlungs- und Strafverfolgungsbehörden des Landes.
