SANTO DOMINGO.- Der Verzicht auf spezialisierte technologische Systeme zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (GW/TF) in Finanzintermediationsunternehmen ist praktisch unmöglich, nicht nur aufgrund der regulatorischen Vorgaben für das formale System, sondern auch aufgrund der Geschwindigkeit, die die Abläufe im Sektor im aktuellen Umfeld erfordern.
Dies ist die Ansicht von Ramón Guzmán, Vizepräsident des Komitees zur Verhinderung von Geldwäsche (COPLA) des Verbandes mehrerer Banken der Dominikanischen Republik (ABA), als er die Innovationen erläuterte, die der Bankensektor einsetzt, einschließlich künstlicher Intelligenz, um diesen Herausforderungen effektiv zu begegnen.
Es wird betont, dass die wirksame Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung mit der Fähigkeit von Finanzintermediären beginnt, verdächtige Transaktionen zu erkennen. Sobald diese Transaktionen identifiziert und gegebenenfalls verifiziert sind, können die gesetzlich und branchenspezifisch vorgeschriebenen Risikominderungsmaßnahmen umgesetzt und neue Typologien innerhalb dieser Modalitäten identifiziert werden.
In einem Artikel, der im ABA-Blog veröffentlicht wurde, argumentiert Guzmán, dass Technologie zu einem unverzichtbaren Verbündeten bei der effektiven Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wird.
Ramón Guzmán. (EXTERNE QUELLE).
„Gerade in der heutigen Zeit, in der die Digitalisierung der Bankprozesse und die hohe Vernetzung es ermöglichen, dass Kundengelder in Sekundenschnelle in jeder Gerichtsbarkeit verfügbar sind und in physischer Form (Bargeld) oder auf elektronischem Wege verwendet werden können“, bemerkte er.
Der Spezialist für Geldwäschebekämpfung erklärt, dass die Technologie eine "unbezahlbare" Hilfe bei der Gewinnung neuer Kunden und der Identifizierung ungewöhnlicher Transaktionen oder Transaktionsmuster in Bezug auf Beträge, Gerichtsbarkeiten, verwendete Produkte, beteiligte Gegenparteien und andere Variablen bietet, die die menschliche Fähigkeit übersteigen, sie manuell und zeitnah zu analysieren.
Einsatz von KI und anderen Innovationen bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
COPLA-Vizepräsident Ramón Guzmán weist darauf hin, dass der Einsatz von Technologie die Analyse von Warnmeldungen durch überwachte maschinelle Lernalgorithmen erleichtert, wobei künstliche Intelligenz (trainiert von Menschen) den Compliance-Teams mitteilt, auf welche Warnmeldungen sie sich konzentrieren sollten, um ein effektiveres Risikomanagement zu ermöglichen.
Darin wird klargestellt, dass diese Warnmeldungen nach Prüfung die Bestätigung ermöglichen, ob es sich bei den Transaktionen um verdächtige Transaktionen handelt oder ob es sich umgekehrt um ungewöhnliche Transaktionen im Profil des Benutzers handelt, die ordnungsgemäß gerechtfertigt sind.
In ähnlicher Weise wird ausgeführt, dass Technologie die Entwicklung und Überwachung von AML/CFT-Risikoindikatoren ermöglicht, sodass Entscheidungsträger das Risiko strategisch einschätzen und geeignete Kontroll- und Minderungsmaßnahmen vorschlagen können.
Guzmán, der auch Vizepräsident für Compliance bei der Banco Santa Cruz ist, weist darauf hin, dass der Bankensektor der Dominikanischen Republik aus diesen Gründen und proaktiv jedes Jahr beträchtliche finanzielle und personelle Ressourcen für den Erwerb, die Aktualisierung und den Betrieb seiner Plattformen aufwendet, die die Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unterstützen.
