Es wird empfohlen, dass Makler jegliche Transaktionen, die zur Geldwäsche missbraucht werden, minimieren, einschränken und verhindern. „Immobilienmakler tragen die Verantwortung, Informationen zu klären und zu wissen, mit wem sie Geschäfte machen.“.
SANTO DOMINGO.- Wenn Sie als Immobilienmakler von der Staatsanwaltschaft im Rahmen einer Untersuchung zu einer verdächtigen Immobilientransaktion vorgeladen werden, besteht Ihre stärkste Verteidigung darin, Dokumente vorlegen zu können, die beweisen, dass Sie alle Sorgfaltspflichten erfüllt haben.
Der erfahrene Anwalt Robinson Cuello rät Immobilienberatern, Aufzeichnungen über die Zahlungen, die sie in ihrer Tätigkeit als Immobilienmakler erhalten haben, sowie die vollständige Akte ihrer Kunden, in der die Art der durchgeführten Transaktion und die dazugehörigen Belege ordnungsgemäß aufgeführt sind, zehn Jahre lang aufzubewahren.
„Ihre Verteidigung als Immobilienmakler besteht, falls Sie dazu aufgefordert werden, darin, Ihre Dokumente zu überprüfen und Ihre Sorgfaltspflichten zu erfüllen. Als Verpflichtete müssen Sie die Informationen zehn Jahre lang aufbewahren und die Belege für die erhaltenen Zahlungen archivieren“, erklärte der Professor gestern Abend während seines Vortrags zum Thema Geldwäsche im Rahmen der CBR-01-Zertifizierung.
Diese Woche findet ein vom AEI (Verband der Immobilienmakler und -unternehmen) veranstalteter Schulungskurs für angehende Immobilienmakler statt. Rund 170 Teilnehmer werden von Experten in die Welt der Immobilien eingeführt, die ihr Wissen und ihre langjährige Erfahrung in der Branche mit ihnen teilen.
Cuello merkte an, dass es bei Immobilientransaktionen nicht nur um die Provisionserzielung gehe, sondern auch darum, die legale Herkunft der erzielten Gelder nachzuweisen. „Heutzutage muss die Art der mit Kunden getätigten Geschäfte klar definiert sein. Wenn Sie eine Bankeinzahlung erhalten, die den im Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (155-17) festgelegten Grenzwert überschreitet, wird die Bank Sie kontaktieren und Ihnen einen Nachweis über den Zusammenhang zwischen der Transaktion und der Provisionszahlung vorlegen, um die Gelder freizugeben.“.
Der angesehene Experte erklärte, dass die Sorgfaltspflicht darin besteht, den Mandanten zu kennen, zu wissen, mit wem er Geschäfte macht, seinen Namen, seine wirtschaftliche Tätigkeit, die Herkunft der Gelder, die Rechtmäßigkeit der Herkunft seiner Vermögenswerte zu bestätigen und Referenzen vom Finanzsystem einzuholen, da dies die Überprüfung der Richtigkeit der gemachten Angaben ermöglicht.
Es wird empfohlen, dass Makler jegliche Transaktionen, die zur Geldwäsche missbraucht werden, minimieren, einschränken und verhindern. „Immobilienmakler tragen die Verantwortung, Informationen zu klären und zu wissen, mit wem sie Geschäfte machen.“.
Mit der Umsetzung des Gesetzes 155-17 liegt die Schwelle für Transaktionen bei Immobiliengeschäften bei nur einer Million Pesos, und „wenn sie diesen Betrag übersteigt, handelt es sich um eine dubiose Transaktion“, sodass Makler, die eine Immobilie verkaufen, in Schwierigkeiten geraten können.
„Wenn Sie jemandem Geld verkauft haben, gibt es während der Transaktion Anzeichen, die Sie erkennen können, beispielsweise wenn die Person keine klare Einkommensquelle hat. Weisen Sie Herkunft und Verwendung der Gelder nach. Jemand, der kein Konto in der Dominikanischen Republik oder im Ausland haben darf.“ Er erinnerte die Zuhörer daran, dass die Staatsanwaltschaft bei ihren Ermittlungen nicht diskriminiert und betonte daher, dass die erhaltenen Gelder genauestens überwacht werden müssen.
Ein weiterer von ihm hervorgehobener Punkt waren Transaktionen mit Schecks, die an Dritte ausgestellt sind und im Finanzsystem Besorgnis auslösen. „Es handelt sich hierbei um Konten und Zahlungen von Dritten, die in keiner Verbindung zum Zahlungsempfänger stehen. Wenn etwas Verdächtiges festgestellt wird, sollte der Agent die Transaktion am besten nicht ausführen.“.
Der Experte empfiehlt Stammkunden, ihre Sorgfaltspflichten alle zwei Jahre zu aktualisieren, um sicherzustellen, dass alles in Ordnung ist, und dass die gleichen Vorsichtsmaßnahmen auch bei Mietobjekten getroffen werden sollten.
Cuello ging auch auf das Thema der Grundstücksfreigabe ein und betonte, dass ein Grundstück ohne Einwände den reibungslosen Abschluss von Geschäften gewährleistet.
Das Thema Trusts wurde vom Experten Roberto Carlo Jorge behandelt.
