Wereldwijd vertegenwoordigt witwassen van geld tussen de 2 en 5% van het bruto binnenlands product (bbp), zo bleek uit een workshop georganiseerd door de Vereniging van Meerdere Banken van de Dominicaanse Republiek.
SANTO DOMINGO – Witwassen van geld heeft economische en sociale gevolgen, brengt reputatieschade toe aan de Dominicaanse Republiek, brengt maatschappelijke kosten met zich mee, verzwakt financiële instellingen en leidt tot belastingverlies. Dit waarschuwden specialisten uit de financiële sector tijdens een workshop voor journalisten, georganiseerd door de Vereniging van Meerdere Banken van de Dominicaanse Republiek (ABA).
Een van de sprekers, Línder Paulino, divisiemanager van het AML/CFT-programma bij Banco Popular, wees erop dat de Dominicaanse Republiek weliswaar niet op een internationale observatielijst staat, maar dat Haïti wel op de grijze lijst van de Financial Action Task Force (FATF) staat, samen met andere landen zoals Jamaica en de Kaaimaneilanden. Hij stelde dat deze nabijheid reden genoeg is voor internationale organisaties om waakzaam te zijn ten aanzien van het Dominicaanse grondgebied. Hij voegde eraan toe dat dit ook voortdurende inspanningen van de overheid en de samenleving rechtvaardigt om deze vorm van criminaliteit op te sporen en te bestrijden.
Ramón González, voorzitter van de ABA-commissie voor de bestrijding van witwassen en een leidinggevende bij Banesco, gaf aan dat onder de misdrijven die worden gefinancierd door witwassen in zijn verschillende vormen, zich valsemunterij, drugshandel en mensenhandel bevinden.
Hij wees erop dat de meest voorkomende vormen van criminaliteit de medeplichtigheid van overheidsfunctionarissen, schijnvennootschappen, contante transacties, het verbergen van de uiteindelijke begunstigde en 'smurfen' omvatten. Hij legde uit dat bij dat laatste het verplaatsen van aanzienlijke geldbedragen in kleine bedragen via verschillende gebruikers plaatsvindt, in een poging om opsporing door het financiële systeem te voorkomen.
Tijdens de workshop "De rol van het commerciële bankwezen bij de preventie van witwassen" wees hij erop dat al deze praktijken door criminelen worden gebruikt om het systeem en de economische groei te ondermijnen, wat wereldwijd enorme verliezen voor particulieren en bedrijven veroorzaakt. Hij merkte op dat witwassen wereldwijd tussen de 2% en 5% van het bruto binnenlands product (bbp) vertegenwoordigt, oftewel ongeveer 1,6 biljoen dollar, volgens gegevens van het Bureau van de Verenigde Naties voor Drugsbestrijding en Misdaadpreventie (UNODC).
Michelle Cruz, vicepresident compliance bij Banco BHD, verklaarde dat gezien de toenemende dreiging van witwassen voor individuen, het van essentieel belang is om procedures voortdurend bij te werken om deze misdaad te bestrijden en terug te dringen. In dit verband benadrukte ze dat commerciële banken, als verplichtte entiteiten, een compliance-structuur hebben, beleid en procedures implementeren en hun personeel continu trainen om potentiële gebruikers te identificeren die verdacht worden van betrokkenheid bij deze misdaad.
Hij gaf aan dat de financiële sector op vergelijkbare wijze ook indicatoren gebruikt om de effectiviteit van al haar processen te meten en de interne controles te evalueren; risicogebaseerde trainingen aanbiedt, hoge eisen stelt aan de geschiktheid van haar medewerkers op alle niveaus en externe audits uitvoert om de effectiviteit van het programma te beoordelen.
In die zin is het onderzoekswerk van de journalist volgens Víctor Bautista, CEO van Mediáticos, van vitaal belang om witwassen te voorkomen. Hij wijst op het vermogen van de journalist om officiële bronnen te ondervragen, omdat journalistiek werk niet alleen deze illegale praktijken aan het licht kan brengen, maar ook de publieke opinie kan overtuigen van de ernst van het probleem.
De workshop "De rol van meerdere banken bij het voorkomen van witwassen", die plaatsvond in het Intercontinental Real Hotel, werd bijgewoond door journalisten van print-, digitale, televisie- en radiomedia uit het hele land.
