De advocaat, een specialist in witwaspraktijken, vroeg de agenten om het due diligence-formulier van hun cliënten in te vullen, omdat ze aan de hand van dat document afwijkingen en waarschuwingen voor illegaliteiten konden opsporen.
SANTO DOMINGO - Makelaars zijn verplicht alle klantdocumentatie tot tien jaar te bewaren. Deze documentatie dient als bewijs in geval van toekomstige problemen.
Expert Loraine Durán, hoofd van de afdeling witwasbestrijding bij de Algemene Directie Binnenlandse Belastingen (DGII), adviseert makelaars in onroerend goed om deze bewijsstukken in te dienen. Dit helpt hen hun argumenten te onderbouwen en zich te ontdoen van aansprakelijkheid jegens toezichthoudende instanties mochten er zich problemen voordoen.
Hij herhaalde dat ze transactiegegevens moeten bijhouden, zodat ze in de toekomst over alle benodigde documenten beschikken als de DGII daarom vraagt, en zodat ze aan de sectorregelgeving kunnen voldoen.
Hij verzocht vertegenwoordigers van makelaarskantoren om waakzaam te blijven, zodat zij het witwassen van geld kunnen voorkomen en bestrijden in een van de sectoren waar dit soort gevallen het meest voorkomen.
De advocaat, een specialist in witwaspraktijken, vroeg de agenten om het due diligence-formulier van hun cliënten in te vullen, omdat ze aan de hand van dat document afwijkingen en waarschuwingen voor illegaliteiten konden opsporen.
Duran gaf zijn mening tijdens zijn deelname aan het webinar "Witwassen en terrorismefinanciering in de Dominicaanse Republiek", georganiseerd door de Vereniging van Makelaars en Vastgoedbedrijven (AEI), waaraan honderden vertegenwoordigers uit de sector deelnamen.
Hij gaf aan dat er waarschuwingssignalen zijn en noemde gevallen waarin investeringen niet te onderbouwen zijn, zoals "een cliënt die een woning wil kopen en deze op naam van een derde wil zetten zonder daar enige betrokkenheid bij te hebben", legde hij uit.
Hij merkte op dat de wettelijke limiet voor vastgoedtransacties 15.000 dollar bedraagt, en verduidelijkte dat degenen die minder dan dat bedrag betalen niet aan een onderzoek zullen worden onderworpen als zij als een hoog risico worden beschouwd.
"Het is niet zo dat ze per se onderzocht worden als ze meer dan dat bedrag betalen; verdachte transacties kunnen tot tweeduizend dollar bedragen, zolang de klant kenmerken vertoont die wijzen op witwassen, zullen ze onderzocht worden," legde hij uit.
Ze herhaalde dat makelaars tot de eerste professionals behoren die verdachte gevallen kunnen signaleren, omdat er algemene patronen zijn die deze aan het licht kunnen brengen. "Bijvoorbeeld, als het profiel van de klant die wil kopen, de documentatie die ze aanleveren, niet overeenkomt met de prijs die ze vragen. Jullie zijn degenen die de klant ontvangen en met hen in contact staan, dus jullie kunnen dingen opmerken die de toezichthouder vanaf zijn bureau niet ziet", aldus de expert.
AEI en de bijbehorende trainingscyclus
Het seminar maakt deel uit van het trainingsprogramma van de AEI, gericht op makelaars in onroerend goed. De vereniging biedt hen regelmatig cursussen en diverse educatieve sessies aan om de vastgoedpraktijk in het land te versterken.
