Het suggereert dat makelaars het gebruik van transacties voor het witwassen van geld moeten beperken en voorkomen. "Makelaars hebben de verantwoordelijkheid om informatie te verduidelijken en te weten met wie ze zaken doen.".
SANTO DOMINGO - Als u als makelaar door het Openbaar Ministerie wordt opgeroepen in het kader van een onderzoek naar een verdachte vastgoedtransactie, is uw beste verdediging het overleggen van documenten die aantonen dat u alle nodige zorgvuldigheidsprocedures hebt gevolgd.
Ervaren advocaat Robinson Cuello adviseert vastgoedadviseurs om gedurende tien jaar een administratie bij te houden van de betalingen die zij in hun werk als makelaar hebben ontvangen, evenals het volledige dossier van hun cliënten, waarin het type transactie en de bijbehorende bewijsstukken duidelijk zijn vastgelegd.
“Uw verdediging als makelaar, mocht u daartoe worden opgeroepen, is het controleren van uw documenten en het uitvoeren van uw due diligence. Als verplichtte partij bent u verplicht de informatie gedurende tien jaar te bewaren en de bewijsstukken voor de ontvangen betalingen te archiveren”, legde de professor gisteravond uit tijdens zijn presentatie over het onderwerp witwassen van geld bij de CBR 01-certificering.
Dit is een training die deze week wordt georganiseerd door de AEI (Association of Real Estate Agents and Companies), speciaal voor beginnende makelaars. Ongeveer 170 cursisten nemen deel en een groep experts introduceert hen in de wereld van de vastgoedsector, waarbij ze hun kennis en opgebouwde ervaring delen.
Cuello merkte op dat het bij vastgoedtransacties niet alleen om het verdienen van een commissie gaat, maar ook om aan te tonen dat het geld dat via deze activiteiten wordt verkregen, een legale oorsprong heeft. "Tegenwoordig moet het soort zaken dat met klanten wordt gedaan duidelijk worden gedefinieerd. Als u een bankstorting ontvangt die de limiet overschrijdt die is vastgesteld in de Wet tegen het witwassen en de financiering van terrorisme (155-17), zal de bank contact met u opnemen en, om de gelden vrij te geven, zullen ze bewijs moeten leveren dat het verband aantoont tussen de transactie en de commissiebetaling.".
De vooraanstaande professional legde uit dat due diligence bestaat uit het kennen van de cliënt, weten met wie ze zaken doen, hun naam, de economische activiteit waarin ze actief zijn, de herkomst van de fondsen, verklaren dat de herkomst van hun vermogen rechtmatig is, en het opvragen van referenties bij het financiële systeem, omdat dit het mogelijk maakt om de juistheid van de verstrekte informatie te verifiëren.
Het suggereert dat makelaars het gebruik van transacties voor het witwassen van geld moeten beperken en voorkomen. "Makelaars hebben de verantwoordelijkheid om informatie te verduidelijken en te weten met wie ze zaken doen.".
Met de invoering van Wet 155-17 is de drempel voor transacties in de vastgoedsector vastgesteld op slechts één miljoen peso, en "als het bedrag hoger is, is er sprake van een dubieuze transactie", waardoor makelaars die een woning verkopen in de problemen kunnen komen.
“Als u aan iemand verkoopt, zijn er indicatoren die u tijdens de transactie kunt zien, bijvoorbeeld wanneer die persoon geen duidelijke bron van inkomsten heeft. Bewijs de herkomst en de oorsprong van die gelden. Iemand die geen rekening kan hebben in de Dominicaanse Republiek of in het buitenland.” Hij herinnerde het publiek eraan dat het Openbaar Ministerie geen onderscheid maakt bij het uitvoeren van onderzoeken en benadrukte daarom dat men de ontvangen gelden nauwlettend in de gaten moet houden.
Een ander punt dat hij benadrukte, betrof transacties met cheques die aan derden werden uitgeschreven, wat zorgen baart binnen het financiële systeem. "Het gaat hier om rekeningen en betalingen van derden die geen verband houden met de begunstigde. De beste aanpak wanneer er iets verdachts wordt geconstateerd, is dat de agent de transactie niet voltooit.".
De expert adviseert vaste klanten om hun due diligence-rapport elke twee jaar te laten bijwerken om er zeker van te zijn dat alles in orde is, en dat dezelfde voorzorgsmaatregelen moeten worden genomen bij het huren van een voertuig.
Cuello ging ook in op de kwestie van het vrijmaken van onroerend goed en benadrukte dat een pand zonder bezwaren de succesvolle afronding van transacties garandeert.
Het onderwerp trusts werd besproken door expert Roberto Carlo Jorge.
