SANTO DOMINGO – Undang-undang 155-17 menentang Pengubahan Wang Haram dan Pembiayaan Keganasan menetapkan had satu juta peso untuk transaksi hartanah. Transaksi yang melebihi jumlah ini mesti dijustifikasikan kepada perantara kewangan.
Oleh itu, ejen hartanah mesti berusaha untuk memahami skop peruntukan ini supaya mereka boleh memberi amaran kepada pelanggan mereka bahawa apabila mereka melebihi jumlah tersebut, mereka mesti mengemukakan bukti tentang asal usulnya yang sah; jika tidak, mereka akan terlibat dalam transaksi penipuan yang boleh dihukum.
"Perniagaan hartanah melibatkan tahap tanggungjawab dan satu set langkah berjaga-jaga yang mesti diketahui oleh ejen bagi memastikan perniagaan selamat dan amalan buruk yang membahayakan mereka dan pelanggan mereka tidak digalakkan," jelas peguam Robinson Cuello Shanlatte, berucap malam tadi di modul keempat Pensijilan CBR-01 Persatuan Ejen dan Syarikat Hartanah (AEI).
Undang-undang yang dinyatakan di atas mengenal pasti ejen hartanah dalam "subjek bukan obligasi kewangan", yang berada di bawah seliaan cukai dalaman dan mentakrifkan mereka sebagai orang perseorangan atau sah yang menjalankan aktiviti profesional, komersial atau perniagaan, yang secara semula jadinya mudah digunakan dalam aktiviti pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan.
"Dalam hartanah, pada tahun-tahun sebelumnya, banyak penutupan perniagaan melibatkan membawa wang tunai dalam beg, tetapi ini tidak lagi mungkin selepas undang-undang aset," jelas profesor dari UNIBE itu.
Itulah sebabnya "Usaha Wajar" sangat penting, yang ditetapkan oleh undang-undang sebagai satu set prosedur, dasar dan tindakan yang membolehkan entiti yang bertanggungjawab mewujudkan pengetahuan yang mencukupi tentang pelanggan mereka dan pihak berkaitan, penerima manfaat semasa dan bakal, penerima manfaat muktamad serta aktiviti yang mereka jalankan.
Amanah
Dalam bahagian kedua, Roberto Carlos Jorge, seorang penasihat dan perunding dalam pasaran gadai janji dan amanah, melalui syarikatnya FIDEMIX, telah menyemak semula Undang-undang 189-11 mengenai Pembangunan Pasaran Gadai Janji dan Amanah di Republik Dominika.
Sebagai kitaran projek hartanah dalam undang-undang, beliau memetik penggabungan tanah, pemasaran atau pra-jualan dan pembangunan atau pembinaan hartanah bagi kerja tersebut.
Antara kelebihan amanah yang beliau sebutkan ialah:
1-Pembayaran tunggal 10% ISR
2-Jimat kos gadai janji (2%)
3- Pengecualian Keuntungan Modal 27% (caruman)
Pengecualian Cukai 4-3% ke atas Pemindahan Hartanah
5- Kemudahan Bonus ITBIS untuk Pembeli Rumah Pertama (MIVHED)
