Grazie alla sua molteplicità di strumenti, è possibile ottenere un rendimento superiore rispetto al settore bancario tradizionale.
Di Danielis Fermín
El Inmobiliario
La coppia, José e María (nomi di fantasia), ha deciso di pianificare in anticipo l'acquisto della loro prima casa per potersi sposare. Sono entrambi entusiasti di iniziare i lavori di costruzione della loro abitazione.
Mentre cercavano informazioni sulle diverse opzioni di risparmio, José parlò a María dei fondi di investimento. "Ho letto che sono un buon modo per far crescere i nostri risparmi a lungo termine", spiegò. María annuì, con un'espressione speranzosa. La coppia convenne che, pur avendo già dei risparmi, avevano bisogno di una strategia per raggiungere il loro obiettivo più rapidamente e in modo più sicuro.
Presa la loro decisione, decisero di parlarne con il loro amico, l'economista Francisco Tavárez, per ottenere maggiori informazioni sull'argomento. María, senza esitazione, gli chiese informazioni sullo stato del mercato azionario del paese.
“Negli ultimi anni si è evoluto in modo dinamico. Ci troviamo di fronte a un mercato in continua espansione che offre opportunità di redditività e performance finanziarie più interessanti rispetto ai modelli tradizionali di risparmio bancario”, ha spiegato lo specialista.
Francisco Tavarez. (Fonte esterna)
Mentre José e María ascoltavano attentamente, Tavárez parlò loro dei fondi di investimento, spiegando che "sono entità che raccolgono denaro da diverse persone per investirlo in una vasta gamma di strumenti finanziari".
Ha elencato i vantaggi derivanti dall'allocazione di capitali a tali strumenti, evidenziando la diversificazione degli investimenti come uno dei principali: "È possibile investire in diversi strumenti quali obbligazioni, azioni e progetti in vari settori economici: turismo, energia, fondi fiduciari, immobiliare, tra gli altri".
“Un altro vantaggio è l’accessibilità, poiché consente investimenti senza limiti di importo e senza commissioni per ogni transazione”, ha affermato, aggiungendo con enfasi che “la sicurezza del sistema è garantita, poiché i fondi sono regolamentati dalla Sovrintendenza del Mercato Mobiliare”.
"Quello che dici sembra molto interessante", interruppe Maria, spiegando che stavano risparmiando per comprare casa e che le sarebbe piaciuto sapere se investire in borsa fosse un'opzione redditizia.
“Certo!”, rispose Tavárez, osservando che “i migliori strumenti di risparmio attualmente disponibili sono quelli del mercato azionario, considerando il loro potenziale di rendimento a lungo termine”.
Tuttavia, ha specificato che è importante capire come funzionano, la loro natura e le tipologie di strumenti di investimento, al fine di essere ben informati e prendere le decisioni migliori in base al proprio profilo di rischio, ai propri obiettivi e alla propria liquidità.
“I migliori strumenti di risparmio o investimento dipendono dagli obiettivi a medio e lungo termine. Un'obbligazione emessa dal Ministero delle Finanze o dalla Banca Centrale potrebbe essere una buona opzione se si cercano rendimenti prevedibili per un periodo specifico”, ha affermato.
Inoltre, ha raccomandato di valutare gli investimenti azionari, come le azioni, se si è alla ricerca di qualcosa di più dinamico e dipendente dalla gestione aziendale dell'emittente del titolo acquistato.
"Attualmente, credo che siano opzioni finanziarie migliori rispetto a un conto di risparmio, un certificato di deposito o qualsiasi altro strumento del mercato finanziario tradizionale", ha concluso.
Le loro risposte furono precise e illuminanti per José e María, che desideravano continuare a risparmiare, ma in modo intelligente, per poter "sposare la loro casa" il prima possibile.
Foto: Canvas
Articolo originariamente pubblicato nel numero 9 della rivista cartacea El Inmobiliario .
