SANTO DOMINGO – In occasione della “Giornata nazionale contro il riciclaggio di denaro”, che si celebra il 29 ottobre, presentiamo sette aspetti che ogni agente immobiliare dovrebbe conoscere in merito alla Legge 155-17, contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, entrata in vigore il 1° giugno 2017. Comprendere la portata di questa normativa vi aiuterà a fornire una consulenza migliore ai vostri clienti e a rafforzare le politiche di prevenzione contro le attività illecite nelle vostre operazioni di vendita immobiliare.
1-Che cos'è il riciclaggio di denaro?
Si tratta del procedimento mediante il quale persone fisiche o giuridiche e organizzazioni criminali cercano di dare un'apparenza di legittimità a beni o attività illeciti derivanti dai reati precedenti indicati nella presente legge;
2-Quando una transazione è sospetta?
Si tratta di transazioni complesse, insolite e significative, effettuate o meno, così come di tutti i modelli di transazioni insolite o non significative ma periodiche che non hanno una base economica o legale evidente, o che generano il sospetto di essere coinvolte in riciclaggio di denaro, reato presupposto o finanziamento del terrorismo.
3-Che cos'è una parte obbligata? (Questa categoria include gli agenti immobiliari))
Per soggetto obbligato si intende la persona fisica o giuridica che, in virtù della presente legge, è tenuta a rispettare obblighi volti a prevenire, individuare, valutare e mitigare il rischio di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo, nonché altre misure per la prevenzione del finanziamento della proliferazione delle armi di distruzione di massa.
4-Che cosa sono gli enti obbligati non finanziari?
Per entità non obbligate finanziariamente si intendono le persone fisiche o giuridiche che svolgono altre attività professionali, commerciali o imprenditoriali che, per loro natura, possono essere utilizzate per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Tra queste rientrano, a titolo esemplificativo: gli agenti immobiliari quando sono coinvolti in transazioni per conto dei loro clienti relative all'acquisto e alla vendita di immobili, e le imprese di costruzione.
5-Quali sono le sanzioni previste per l'ente obbligato a non fornire servizi finanziari?
L'articolo 75 prevede le seguenti sanzioni amministrative:
a) Per infrazioni molto gravi: multa da due milioni e un pesos dominicani con 00/100 (RD$2.000.001,00) a quattro milioni di pesos dominicani (RD$4.000.000,00);
b) Per infrazioni gravi: multa da un milione di pesos dominicani (RD$1.000.001,00) a due milioni di pesos dominicani (RD$2.000.000,00); c) Per infrazioni minori: multa da trecentomila pesos dominicani (RD$300.000,00) a un milione di pesos dominicani (RD$1.000.000,00).
6-¿Qual è l'importo massimo consentito dalla legge per l'acquisto di una casa in contanti?
La legge stabilisce chiaramente che, per acquistare una casa, una persona non può pagare più di 1 milione di pesos dominicani in contanti. La parte restante deve essere versata tramite il sistema finanziario.
7-Dove segnalare un sospetto caso di riciclaggio di denaro?
I singoli individui e i settori che individuano attività sospette devono segnalarle all'Unità di Analisi Finanziaria (UAF), che è il centro nazionale per la raccolta e l'analisi delle informazioni finanziarie relative ai reati di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e finanziamento della proliferazione delle armi di distruzione di massa, nonché per la comunicazione dei risultati di tale analisi alle autorità investigative e repressive del paese.
