Si suggerisce che gli agenti si adoperino per mitigare, limitare e prevenire qualsiasi tipo di transazione che possa essere utilizzata per il riciclaggio di denaro. "Gli agenti immobiliari hanno la responsabilità di chiarire le informazioni e di sapere con chi stanno facendo affari.".
SANTO DOMINGO - Se, in qualità di agente immobiliare, venite convocati dalla Procura della Repubblica nell'ambito di un'indagine su una transazione immobiliare sospetta, la vostra migliore difesa sarà quella di avere a disposizione i documenti che dimostrino di aver seguito tutte le procedure di dovuta diligenza.
L'esperto avvocato Robinson Cuello consiglia ai consulenti immobiliari di conservare per dieci anni la documentazione relativa ai compensi ricevuti per la loro attività di mediatori immobiliari, nonché l'intero fascicolo dei clienti, specificando chiaramente il tipo di transazione effettuata e la relativa documentazione di supporto.
“La vostra difesa, in qualità di agenti immobiliari, qualora veniste chiamati a rispondere delle vostre azioni, consiste nel verificare i documenti e svolgere la dovuta diligenza. In quanto parti obbligate, dovete custodire le informazioni per un periodo di dieci anni e archiviare la documentazione a supporto dei pagamenti ricevuti”, ha spiegato il professore ieri sera durante la sua presentazione sul tema del riciclaggio di denaro nell'ambito del corso di certificazione CBR 01.
Questo è un corso di formazione che si tiene questa settimana, organizzato dall'AEI (Associazione degli Agenti e delle Imprese Immobiliari), rivolto ai nuovi agenti immobiliari. Vi partecipano circa 170 studenti, che vengono introdotti al mondo del settore da un gruppo di esperti, i quali condividono le proprie conoscenze e l'esperienza maturata nel settore.
Cuello ha commentato che le transazioni immobiliari non riguardano solo il guadagno di una commissione, ma anche la dimostrazione che il denaro ottenuto attraverso queste attività sia di provenienza lecita. "Oggi, la tipologia di attività svolta con i clienti deve essere chiaramente definita. Se si riceve un deposito bancario superiore al limite stabilito dalla legge contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (155-17), la banca vi contatterà e, per sbloccare i fondi, dovrà fornire una prova che attesti il nesso tra la transazione e il pagamento della commissione.".
L'eminente professionista ha spiegato che la due diligence consiste nel conoscere il cliente, sapere con chi fa affari, il suo nome, l'attività economica in cui è impegnato, l'origine dei fondi, dichiarare che la provenienza dei suoi beni è lecita e richiedere referenze al sistema finanziario, perché questo permette di verificare la veridicità delle informazioni fornite.
Si suggerisce che gli agenti si adoperino per mitigare, limitare e prevenire qualsiasi tipo di transazione che possa essere utilizzata per il riciclaggio di denaro. "Gli agenti immobiliari hanno la responsabilità di chiarire le informazioni e di sapere con chi stanno facendo affari.".
Con l'entrata in vigore della Legge 155-17, la soglia per le transazioni immobiliari è fissata a un milione di pesos, e "se si supera tale importo, si tratta di un'operazione dubbia", pertanto gli agenti che vendono un immobile possono incorrere in problemi legali.
“Se vendete a qualcuno, ci sono degli indicatori che potete notare durante la transazione, ad esempio, quando non ha una fonte di reddito chiara. Provate l'origine e la provenienza di quei fondi. Una persona che non può avere un conto nella Repubblica Dominicana o all'estero.” Ha ricordato al pubblico che la Procura non fa discriminazioni nello svolgimento delle indagini e ha quindi insistito sul fatto che bisogna monitorare i fondi ricevuti.
Un altro punto che ha sottolineato riguarda le transazioni che coinvolgono assegni intestati a terzi, che sollevano preoccupazioni all'interno del sistema finanziario. "Si tratta di conti e pagamenti provenienti da terze parti che non hanno alcun legame con il beneficiario. La migliore linea d'azione quando si rileva qualcosa di sospetto è che l'agente non completi la transazione.".
L'esperto raccomanda ai clienti abituali di aggiornare la propria due diligence ogni due anni per assicurarsi che tutto sia in regola, e che le stesse precauzioni vengano adottate anche per gli immobili in affitto.
Cuello ha affrontato anche la questione dell'autorizzazione all'acquisto degli immobili, sottolineando che un immobile senza obiezioni garantisce la conclusione efficace delle trattative.
Il tema dei trust è stato trattato dall'esperto Roberto Carlo Jorge.
