SANTO DOMINGO– Il finanziamento per l'acquisto di immobili continua a mostrare una crescita dinamica all'interno del sistema finanziario dominicano. Nel primo trimestre del 2026, il portafoglio di mutui ipotecari ha registrato una crescita su base annua dell'11,4%, superando gli altri segmenti bancari.
Secondo l'ultimo rapporto trimestrale sull'andamento del sistema finanziario, pubblicato dalla Sovrintendenza delle Banche (SB), l'aumento dei crediti ipotecari è stato uno dei principali fattori che hanno favorito l'espansione del portafoglio prestiti, che ha raggiunto i 2.420 miliardi di RD alla fine di marzo.
La pubblicazione indica che il sistema finanziario ha erogato prestiti per 179.225 milioni di pesos dominicani rispetto allo stesso periodo dell'anno precedente, con una crescita nominale dell'8%. All'interno di questo risultato, i prestiti commerciali sono aumentati del 9,4%, mentre i mutui ipotecari hanno trainato l'espansione con un incremento dell'11,4%.
Il settore immobiliare e quello bancario mantengono un andamento positivo
Secondo la Banca Centrale del Sudafrica (SB), l'andamento del portafoglio mutui si inserisce in un contesto di crescita generale del sistema finanziario, il cui totale degli attivi ha raggiunto i 4.280 miliardi di RD a marzo 2026, pari a un aumento del 9,2% rispetto all'anno precedente.
Il rapporto attribuisce tale performance all'andamento positivo del portafoglio prestiti, degli investimenti e della disponibilità di fondi, indicatori che riflettono la capacità del sistema di continuare a convogliare risorse verso i settori produttivi e il finanziamento immobiliare.
Per quanto riguarda le condizioni di mercato, il tasso di interesse attivo medio ponderato di diverse banche ha chiuso marzo al 13,28%, mentre il tasso passivo si è attestato al 6,28%.
Solidità finanziaria e basso tasso di insolvenza
La banca ha inoltre sottolineato che il sistema finanziario mantiene solidi indicatori di adeguatezza patrimoniale e qualità del portafoglio. Alla fine di marzo, la solvibilità si attestava al 18,76%, ben al di sopra del minimo regolamentare, mentre il capitale tecnico rettificato ha raggiunto i 530.308 milioni di pesos dominicani, con un incremento del 12,6% rispetto all'anno precedente.
In termini di rischio di credito, la morosità ha continuato il suo trend al ribasso, raggiungendo l'1,92%, con un portafoglio di crediti scaduti pari a 46.499 milioni di pesos dominicani. La morosità dei crediti deteriorati si è attestata al 7,80%, mentre il rapporto tra crediti deteriorati e crediti totali ha raggiunto il 4,8%.
Secondo l'autorità di vigilanza, gli istituti finanziari hanno conseguito utili netti per 24.092 milioni di RD nel periodo analizzato, con un rendimento del capitale proprio (ROE) del 17,72% e un rendimento delle attività (ROA) del 2,28%.
Letture consigliate:
- Secondo SB, i mutui ipotecari hanno guidato la crescita dei finanziamenti bancari nel 2025
- I prestiti bancari crescono del 9,7% e si concentrano sul settore immobiliare e su quello produttivo: ABA
- Secondo la Banca Centrale, i tassi di interesse attivi scendono dal 14,99% al 13,59%; i prestiti al settore edile diminuiscono di 205 punti percentuali
