Der Anwalt, ein Spezialist für Geldwäsche, bat die Agenten, das Sorgfaltsformular ihrer Mandanten auszufüllen, da sie in diesem Dokument Unregelmäßigkeiten und Hinweise auf Rechtsverstöße erkennen könnten.
SANTO DOMINGO.- Immobilienmakler müssen sämtliche Kundendokumente bis zu zehn Jahre lang aufbewahren, um sie für alle Eventualitäten, die in der Zukunft eintreten könnten, als Beweismittel nutzen zu können.
Die Expertin Loraine Durán, Leiterin der Abteilung für Geldwäschebekämpfung bei der Generaldirektion für Innere Steuern (DGII), empfiehlt Immobilienmaklern, diese Belege einzureichen. Diese helfen ihnen, ihre Argumente zu untermauern und sich im Falle von Problemen gegenüber den Aufsichtsbehörden von der Verantwortung zu befreien.
Er betonte erneut, dass sie Aufzeichnungen über die Transaktionen führen müssen, damit sie in Zukunft über alle notwendigen Dokumente verfügen, falls die DGII diese verlangt, und damit die Anforderungen der Branchenvorschriften erfüllen können.
Er forderte die Vertreter der Immobilienagenturen auf, wachsam zu bleiben, um der Behörde dabei zu helfen, Geldwäsche zu verhindern und einzudämmen, und zwar in einem der Sektoren, in denen Fälle dieser Art am häufigsten vorkommen.
Der Anwalt, ein Spezialist für Geldwäsche, bat die Agenten, das Sorgfaltsformular ihrer Mandanten auszufüllen, da sie in diesem Dokument Unregelmäßigkeiten und Hinweise auf Rechtsverstöße erkennen könnten.
Duran äußerte seine Ansichten während seiner Teilnahme am Webinar „Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in der Dominikanischen Republik“, das von der Association of Real Estate Agents and Companies (AEI) organisiert wurde und an dem Hunderte von Vertretern der Branche teilnahmen.
Er wies auf Warnsignale hin und nannte Fälle, in denen Investitionen nicht nachweisbar seien, beispielsweise „ein Kunde, der eine Immobilie kaufen und sie auf den Namen eines Dritten eintragen lassen möchte, ohne irgendeine Verbindung dazu zu haben“, erklärte er.
Er wies darauf hin, dass die gesetzliche Obergrenze für Immobilienkaufgeschäfte bei 15.000 US-Dollar liegt, und stellte klar, dass diejenigen, die weniger als diesen Betrag zahlen, nicht untersucht werden, selbst wenn sie als Hochrisikopersonen eingestuft werden.
„Es ist nicht so, dass sie zwangsläufig untersucht werden, wenn sie mehr als diesen Betrag zahlen; verdächtige Transaktionen können bis zu zweitausend Dollar betragen, solange der Kunde Parameter aufweist, die auf Geldwäsche hindeuten, werden sie untersucht“, erklärte er.
Sie betonte erneut, dass Immobilienmakler zu den ersten Fachleuten gehören, die verdächtige Fälle erkennen können, da es allgemeine Muster gibt, die diese aufdecken können: „Zum Beispiel, wenn das Profil des Kaufinteressenten und die von ihm vorgelegten Unterlagen nicht mit dem gewünschten Preis übereinstimmen. Sie sind diejenigen, die den Kunden empfangen und betreuen, daher können Sie Dinge auf der Straße bemerken, die der Aufsichtsbehörde von ihrem Schreibtisch aus verborgen bleiben“, erklärte die Expertin.
AEI und sein Trainingszyklus
Das Seminar ist Teil des vom AEI durchgeführten Schulungsprogramms für Immobilienmakler, denen der Verband regelmäßig Kurse und verschiedene Weiterbildungsveranstaltungen anbietet, um die Immobilienpraxis im Land zu stärken.
