SANTO DOMINGO – Luật số 155-17 về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố quy định giới hạn một triệu peso cho các giao dịch bất động sản. Các giao dịch vượt quá số tiền này phải được chứng minh với các trung gian tài chính.
Do đó, các đại lý bất động sản phải nỗ lực hiểu rõ phạm vi của điều khoản này để có thể cảnh báo khách hàng rằng khi vượt quá số tiền đó, họ phải xuất trình bằng chứng về nguồn gốc hợp pháp; nếu không, họ sẽ tham gia vào một giao dịch gian lận có thể bị trừng phạt.
“Ngành kinh doanh bất động sản đòi hỏi một mức độ trách nhiệm và một loạt các biện pháp phòng ngừa mà người môi giới phải nắm rõ để đảm bảo an toàn cho hoạt động kinh doanh và ngăn chặn những hành vi xấu gây rủi ro cho bản thân và khách hàng,” luật sư Robinson Cuello Shanlatte giải thích tối qua tại mô-đun thứ tư của Chứng chỉ CBR-01 của Hiệp hội các Đại lý và Công ty Bất động sản (AEI).
Luật nêu trên xác định các đại lý bất động sản thuộc nhóm “đối tượng không có nghĩa vụ tài chính”, chịu sự giám sát của cơ quan thuế nội địa và định nghĩa họ là các cá nhân hoặc pháp nhân thực hiện các hoạt động chuyên nghiệp, thương mại hoặc kinh doanh, mà bản chất của chúng dễ bị lợi dụng trong các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố.
“Trong lĩnh vực bất động sản, những năm trước đây, nhiều vụ đóng cửa doanh nghiệp liên quan đến việc mang theo tiền mặt trong túi, nhưng điều này không còn khả thi sau khi luật về tài sản được ban hành”, vị giáo sư đến từ UNIBE giải thích.
Đó là lý do tại sao "Thẩm định kỹ lưỡng" lại quan trọng đến vậy, được pháp luật quy định là tập hợp các thủ tục, chính sách và hành động mà các tổ chức có nghĩa vụ phải thực hiện để có được kiến thức đầy đủ về khách hàng và các bên liên quan, người hưởng lợi cuối cùng hiện tại và tiềm năng cũng như các hoạt động mà họ thực hiện.
Lòng tin
Trong phần thứ hai, Roberto Carlos Jorge, một cố vấn và chuyên gia tư vấn trong lĩnh vực thế chấp và tín thác, thông qua công ty FIDEMIX của mình, đã xem xét Luật 189-11 về Phát triển Thị trường Thế chấp và Tín thác tại Cộng hòa Dominica.
Theo quy định pháp luật, các chu trình của dự án bất động sản bao gồm việc sáp nhập đất đai, tiếp thị hoặc bán trước và phát triển bất động sản hoặc xây dựng công trình.
Trong số những ưu điểm của quỹ tín thác mà ông ấy đề cập có:
1-Thanh toán một lần 10% ISR
2-Tiết kiệm chi phí thế chấp (2%)
3- Miễn thuế thu nhập từ lãi vốn 27% (đóng góp)
Miễn thuế 4-3% đối với việc chuyển nhượng bất động sản
5- Chương trình hỗ trợ tài chính ITBIS dành cho người mua nhà lần đầu (MIVHED)
