САНТО-ДОМИНГО – В ознаменование «Национального дня борьбы с отмыванием денег», отмечаемого 29 октября, мы представляем семь важных моментов, которые должен знать каждый агент по недвижимости о Законе 155-17 о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, вступившем в силу 1 июня 2017 года. Понимание сферы действия этого законодательства поможет вам предоставлять более качественные консультации своим клиентам и усилить превентивные меры против незаконной деятельности в вашей сфере продаж недвижимости.
1-Что такое отмывание денег?
Это процесс, посредством которого физические или юридические лица и преступные организации стремятся придать законный вид незаконным товарам или активам, полученным в результате преступлений, указанных в настоящем законе;
2-Когда транзакция считается подозрительной?
Речь идёт о сложных, необычных и значимых сделках, независимо от того, были ли они совершены или нет, а также обо всех схемах необычных или незначительных, но периодических транзакций, которые не имеют очевидной экономической или правовой основы или вызывают подозрение в причастности к отмыванию денег, совершению уголовного преступления или финансированию терроризма.
3-Кто является обязанной стороной? (К этой категории относятся агенты по недвижимости))
Под обязанным субъектом понимается физическое или юридическое лицо, которое в силу настоящего закона обязано выполнять обязательства, направленные на предотвращение, выявление, оценку и снижение риска отмывания денег и финансирования терроризма, а также другие меры по предотвращению финансирования распространения оружия массового уничтожения.
4-Что такое нефинансовые обремененные организации?
К нефинансовым должникам относятся физические или юридические лица, осуществляющие иную профессиональную, коммерческую или предпринимательскую деятельность, которая по своей природе может быть использована для отмывания денег и финансирования терроризма. К ним относятся, среди прочего: агенты по недвижимости при совершении сделок купли-продажи недвижимости для своих клиентов, а также строительные компании.
5-Какие санкции предусмотрены для субъекта, не имеющего финансовых обязательств?
Статья 75 предусматривает следующие административные санкции:
а) За особо тяжкие нарушения: штраф от двух миллионов одного доминиканского песо (00/100, RD$2 000 001,00) до четырех миллионов доминиканских песо (RD$4 000 000,00);
b) За серьезные нарушения: штраф от одного миллиона доминиканских песо (RD$1 000 001,00) до двух миллионов доминиканских песо (RD$2 000 000,00); c) За незначительные нарушения: штраф от трехсот тысяч доминиканских песо (RD$300 000,00) до одного миллиона доминиканских песо (RD$1 000 000,00).
6-¿Какова максимальная сумма, разрешенная законом для покупки жилья за наличные?
Закон четко гласит, что если человек собирается купить дом, он не может заплатить более 1 миллиона доминиканских песо наличными. Остаток должен быть выплачен через финансовую систему.
7-Куда следует сообщать о случаях отмывания денег?
Лица и организации, выявившие подозрительную деятельность, должны сообщать о ней в Отдел финансового анализа (ОФА), который является национальным центром сбора и анализа финансовой информации, связанной с преступлениями, такими как отмывание денег, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения, а также для передачи результатов этого анализа следственным и репрессивным органам страны.
