Это подразумевает, что агенты должны смягчать, ограничивать и предотвращать любые виды сделок, используемые для отмывания денег. «Агенты по недвижимости обязаны уточнять информацию и знать, с кем они ведут дела».
САНТО-ДОМИНГО. – Если вас, как агента по недвижимости, вызовут в прокуратуру в рамках расследования сделки с недвижимостью, вызвавшей подозрения, вашей самой сильной защитой будет предоставление документов, подтверждающих соблюдение всех необходимых процедур проверки.
Опытный юрист Робинсон Куэльо советует риелторам хранить в течение десяти лет записи о полученных ими выплатах за работу в качестве риелторов, а также полные досье на своих клиентов, где должным образом уточняется тип совершенной сделки и соответствующая сопроводительная документация.
«Ваша защита как агента по недвижимости, если вас попросят об этом, заключается в проверке документов и проведении комплексной проверки. Как обязанные стороны, вы должны хранить информацию в течение десяти лет и архивировать подтверждающую документацию по полученным платежам», — пояснил профессор вчера вечером во время своей презентации на тему отмывания денег на сертификационной конференции CBR 01.
На этой неделе Ассоциация агентов и компаний по недвижимости (AEI) проводит обучающий курс для начинающих агентов по недвижимости. В нем принимают участие около 170 студентов, которых группа экспертов знакомит с миром недвижимости, делясь своими знаниями и накопленным опытом в этой отрасли.
Куэльо отметил, что сделки с недвижимостью – это не просто получение комиссионных, а демонстрация законного происхождения полученных средств. «Сегодня тип деловых отношений с клиентами должен быть четко определен. Если вы получаете банковский депозит, превышающий лимит, установленный Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (155-17), банк свяжется с вами, и для перевода средств ему потребуется предоставить доказательства, подтверждающие связь сделки с выплатой комиссионных».
Известный профессионал пояснил, что комплексная проверка включает в себя знание клиента, знание того, с кем он ведет дела, его имени, экономической деятельности, происхождения средств, подтверждение законности происхождения активов, а также запрос рекомендаций из финансовой системы, поскольку это позволяет проверить достоверность предоставленной информации.
Это подразумевает, что агенты должны смягчать, ограничивать и предотвращать любые виды сделок, используемые для отмывания денег. «Агенты по недвижимости обязаны уточнять информацию и знать, с кем они ведут дела».
С принятием Закона 155-17 пороговая сумма сделки с недвижимостью составляет всего один миллион песо, и «если сумма превышает этот показатель, сделка считается сомнительной», поэтому агенты, продающие недвижимость, могут столкнуться с проблемами.
«Если вы продали кому-то деньги, есть признаки, которые можно заметить во время сделки, например, когда у этого человека нет четкого источника дохода. Докажите происхождение и происхождение этих средств. Человек, у которого нет счета ни в Доминиканской Республике, ни за границей». Он напомнил аудитории, что прокуратура не делает различий при проведении расследований, и поэтому настаивал на необходимости контролировать полученные средства.
Ещё один момент, на который он обратил внимание, — это операции с чеками, выписанными на имена третьих лиц, что вызывает опасения в финансовой системе. «Это счета и платежи от третьих лиц, не имеющих отношения к получателю. Лучший выход, когда обнаруживается что-то подозрительное, — это чтобы агент не завершал транзакцию».
Эксперт рекомендует постоянным клиентам обновлять свою проверку благонадежности каждые два года, чтобы убедиться, что все в порядке, и что те же меры предосторожности следует принимать и в отношении сдаваемых в аренду объектов.
Куэльо также затронул вопрос об отсутствии возражений против продажи недвижимости, подчеркнув, что отсутствие возражений гарантирует эффективное завершение сделок.
Тему трастов затронул эксперт Роберто Карло Хорхе.
