SANTO DOMINGO – Legea 155-17 împotriva spălării banilor și finanțării terorismului stabilește o limită de un milion de pesos pentru tranzacțiile imobiliare. Tranzacțiile care depășesc această sumă trebuie justificate intermediarilor financiari.
Prin urmare, agenții imobiliari trebuie să se străduiască să înțeleagă domeniul de aplicare al acestei prevederi, astfel încât să își poată avertiza clienții că, atunci când depășesc suma respectivă, trebuie să prezinte dovezi ale originii sale legale; în caz contrar, s-ar angaja într-o tranzacție frauduloasă care poate fi pedepsită.
„Afacerile imobiliare implică un nivel de responsabilitate și un set de precauții pe care agentul trebuie să le cunoască pentru a se asigura că afacerea este sigură și că nu sunt încurajate practicile proaste care îi pun în pericol pe ei și pe clienții lor”, a explicat avocatul Robinson Cuello Shanlatte, vorbind aseară la cel de-al patrulea modul al Certificării CBR-01 a Asociației Agenților și Companiilor Imobiliare (AEI).
Legea menționată anterior identifică agenții imobiliari în cadrul „subiecților neobligați financiar”, care se află sub supravegherea impozitelor interne și îi definește ca fiind persoane fizice sau juridice care desfășoară activități profesionale, comerciale sau de afaceri, care prin natura lor sunt susceptibile de a fi utilizate în activități de spălare a banilor și finanțare a terorismului.
„În domeniul imobiliar, în anii precedenți, multe închideri de afaceri implicau transportul de numerar în saci, dar acest lucru nu mai este posibil după legea activelor”, a explicat profesorul de la UNIBE.
De aceea, „Due Diligence” este atât de importantă, stabilită prin lege ca ansamblul procedurilor, politicilor și acțiunilor prin care entitățile obligate își stabilesc cunoștințe adecvate despre clienții și părțile afiliate, actuale și potențiale, beneficiarii finali și activitățile pe care le desfășoară.
Încredere
În partea a doua, Roberto Carlos Jorge, consultant și consilier pe piața creditelor ipotecare și fiduciare, prin intermediul companiei sale FIDEMIX, a analizat Legea 189-11 privind dezvoltarea pieței creditelor ipotecare și fiduciare din Republica Dominicană.
Ca cicluri ale proiectului imobiliar în cadrul legii, el a citat încorporarea terenului, comercializarea sau pre-vânzarea și dezvoltarea imobiliară sau construirea lucrării.
Printre avantajele încrederii pe care le-a menționat s-au numărat:
1-Plată unică 10% ISR
2-Economisiți la costurile ipotecare (2%)
3- Scutire de 27% de la impozitul pe câștigurile de capital (contribuție)
Scutire de impozit de 4-3% pentru transferul de proprietăți imobiliare
5- Facilitatea de bonus ITBIS pentru cumpărătorii primei locuințe (MIVHED)
