Ia mencadangkan agar ejen mengurangkan, mengehadkan dan mencegah sebarang jenis transaksi daripada digunakan untuk pengubahan wang haram. “Ejen hartanah mempunyai tanggungjawab untuk menjelaskan maklumat dan mengetahui dengan siapa mereka berurus niaga.”.
SANTO DOMINGO.- Jika anda, sebagai ejen hartanah, dipanggil oleh Pejabat Pendakwa Raya sebagai sebahagian daripada siasatan ke atas transaksi hartanah yang menimbulkan syak wasangka, pembelaan terkuat anda adalah dengan mempunyai dokumen yang membuktikan anda telah mengikuti semua prosedur usaha wajar.
Peguam berpengalaman Robinson Cuello menasihati penasihat hartanah untuk menyimpan rekod selama tempoh sepuluh tahun bagi bayaran yang telah mereka terima dalam kerja mereka sebagai broker hartanah, serta fail lengkap pelanggan mereka, di mana jenis transaksi yang dijalankan dan dokumentasi sokongan masing-masing dijelaskan dengan sewajarnya.
"Pembelaan anda sebagai ejen hartanah, jika anda diminta, adalah untuk mengesahkan dokumen anda dan menjalankan usaha wajar anda. Sebagai pihak yang bertanggungjawab, anda mesti melindungi maklumat tersebut untuk tempoh sepuluh tahun dan mengarkibkan dokumentasi sokongan untuk pembayaran yang telah anda terima," jelas profesor itu malam tadi semasa pembentangannya mengenai topik pengubahan wang haram di pensijilan CBR 01.
Ini merupakan kursus latihan yang diadakan minggu ini oleh AEI (Persatuan Ejen dan Syarikat Hartanah), yang disasarkan kepada ejen hartanah baharu. Kira-kira 170 pelajar menyertai, dan sekumpulan pakar memperkenalkan mereka kepada dunia hartanah, berkongsi kebijaksanaan dan pengalaman terkumpul mereka dalam sektor ini.
Cuello mengulas bahawa transaksi hartanah bukan sekadar untuk mendapatkan komisen, tetapi untuk menunjukkan bahawa wang yang diperoleh melalui aktiviti ini adalah dari segi undang-undang. “Hari ini, jenis perniagaan yang dijalankan dengan pelanggan mesti ditakrifkan dengan jelas. Jika anda menerima deposit bank melebihi had yang ditetapkan oleh Undang-Undang Menentang Pengubahan Wang Haram dan Pembiayaan Keganasan (155-17), bank akan menghubungi anda, dan untuk mengeluarkan dana, mereka perlu memberikan bukti yang membuktikan hubungan antara transaksi dan pembayaran komisen.”.
Profesional terkemuka itu menjelaskan bahawa usaha wajar terdiri daripada mengenali pelanggan, mengetahui dengan siapa mereka berurus niaga, nama mereka, aktiviti ekonomi yang mereka lakukan, asal usul dana, mengisytiharkan bahawa asal usul aset mereka adalah sah, dan meminta rujukan daripada sistem kewangan, kerana inilah yang membolehkan pengesahan kebenaran maklumat yang diberikan.
Ia mencadangkan agar ejen mengurangkan, mengehadkan dan mencegah sebarang jenis transaksi daripada digunakan untuk pengubahan wang haram. “Ejen hartanah mempunyai tanggungjawab untuk menjelaskan maklumat dan mengetahui dengan siapa mereka berurus niaga.”.
Dengan pelaksanaan Undang-undang 155-17, ambang batas untuk transaksi hanya satu juta peso apabila merujuk kepada operasi hartanah, dan "jika ia melebihi jumlah itu, ia adalah operasi yang meragukan," jadi ejen yang menjual hartanah boleh menghadapi masalah.
“Jika anda menjual kepada seseorang, terdapat petunjuk yang boleh anda lihat semasa transaksi, contohnya, apabila mereka tidak mempunyai sumber pendapatan yang jelas. Buktikan asal usul dana tersebut. Seseorang yang tidak boleh mempunyai akaun di Republik Dominika atau di luar negara.” Beliau mengingatkan hadirin bahawa Pejabat Pendakwa Raya tidak mendiskriminasi semasa menjalankan siasatannya, dan oleh itu menegaskan bahawa seseorang mesti menjadi pemantau dana yang diterima.
Satu lagi perkara yang beliau tekankan ialah transaksi yang melibatkan cek yang dibuat kepada pihak ketiga, yang menimbulkan kebimbangan dalam sistem kewangan. “Ini adalah akaun dan pembayaran daripada pihak ketiga yang tidak berkaitan dengan penerima. Tindakan terbaik apabila sesuatu yang mencurigakan dikesan adalah untuk ejen tidak melengkapkan transaksi tersebut.”.
Pakar tersebut mengesyorkan agar pelanggan tetap mengemas kini usaha wajar mereka setiap dua tahun bagi memastikan semuanya teratur, dan langkah berjaga-jaga yang sama harus diambil dengan penyewaan.
Cuello turut menangani isu pelepasan hartanah, dengan menekankan bahawa hartanah tanpa bantahan memastikan penutupan perjanjian yang berkesan.
Topik amanah telah dibincangkan oleh pakar Roberto Carlo Jorge.
