SANTO DOMINGO – Sempena memperingati “Hari Anti Pengubahan Wang Haram Kebangsaan” pada 29 Oktober, kami membentangkan tujuh perkara yang perlu diketahui oleh setiap ejen hartanah tentang Undang-undang 155-17, menentang Pengubahan Wang Haram dan Pembiayaan Keganasan, yang berkuat kuasa pada 1 Jun 2017. Memahami skop undang-undang ini akan membantu anda memberikan nasihat yang lebih baik kepada pelanggan anda dan memperkukuhkan dasar pencegahan terhadap aktiviti haram dalam operasi jualan hartanah anda.
1-Apakah pengubahan wang haram?
Ia adalah proses di mana orang perseorangan atau badan perundangan dan organisasi jenayah cuba memberikan gambaran yang sah kepada barangan atau aset haram yang diperoleh daripada jenayah terdahulu yang ditunjukkan dalam undang-undang ini;
2-Bilakah sesuatu transaksi itu mencurigakan?
Ini adalah transaksi yang kompleks, luar biasa dan penting, sama ada dijalankan atau tidak, serta semua corak transaksi luar biasa atau tidak penting tetapi berkala yang tidak mempunyai asas ekonomi atau perundangan yang jelas, atau yang menimbulkan syak wasangka terlibat dalam pengubahan wang haram, kesalahan predikat atau pembiayaan keganasan.
3-Apakah pihak yang wajib? (Kategori ini termasuk ejen hartanah))
Subjek yang wajib difahami sebagai orang perseorangan atau orang yang sah yang, menurut undang-undang ini, wajib mematuhi kewajipan yang bertujuan untuk mencegah, mengesan, menilai dan mengurangkan risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan serta langkah-langkah lain untuk mencegah pembiayaan percambahan senjata pemusnah besar-besaran.
4-Apakah entiti bukan obligasi kewangan?
Entiti bukan berwajib kewangan dianggap sebagai orang perseorangan atau sah yang menjalankan aktiviti profesional, komersial atau perniagaan lain yang, secara semula jadinya, mudah digunakan dalam aktiviti pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Ini termasuk, antara lain: ejen hartanah apabila mereka terlibat dalam transaksi untuk pelanggan mereka mengenai pembelian dan penjualan hartanahdan syarikat pembinaan.
5-Apakah penalti yang dijangkakan untuk entiti bukan obligasi kewangan?
Perkara 75 memperuntukkan sekatan pentadbiran berikut:
a) Bagi pelanggaran yang sangat serius: Denda dua juta satu peso Dominika dengan 00/100 (RD$2,000,001.00) hingga empat juta peso Dominika (RD$4,000,000.00);
b) Bagi kesalahan serius: Denda satu juta peso Dominika (RD$1,000,001.00) hingga dua juta peso Dominika (RD$2,000,000.00); c) Bagi kesalahan kecil: Denda tiga ratus ribu peso Dominika (RD$300,000.00) hingga satu juta peso Dominika (RD$1,000,000.00).
6-¿Berapakah jumlah maksimum yang ditetapkan oleh undang-undang sebagai had tunai untuk membeli rumah?
Undang-undang menyatakan dengan jelas bahawa jika seseorang ingin membeli rumah, mereka tidak boleh membayar lebih daripada RD$1 juta secara tunai. Bakinya mesti dibayar melalui sistem kewangan.
7-Di mana hendak melaporkan pengubahan wang haram yang disyaki?
Individu dan sektor yang mengenal pasti aktiviti yang mencurigakan harus melaporkannya kepada Unit Analisis Kewangan (UAF), yang merupakan pusat kebangsaan untuk pengumpulan dan analisis maklumat kewangan yang berkaitan dengan jenayah pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan dan pembiayaan percambahan senjata pemusnah besar-besaran, serta untuk menyampaikan hasil analisis tersebut kepada pihak berkuasa penyiasatan dan penindasan negara.
