A livello globale, il riciclaggio di denaro rappresenta tra il 2 e il 5% del Prodotto Interno Lordo (PIL), come emerso durante un seminario organizzato dall'Associazione delle Banche Multiple della Repubblica Dominicana.
SANTO DOMINGO. – Il riciclaggio di denaro ha conseguenze economiche e sociali, rischi per la reputazione della Repubblica Dominicana, costi sociali, indebolimento delle istituzioni finanziarie e perdite di gettito fiscale, hanno avvertito gli specialisti del settore finanziario intervenuti durante un seminario per giornalisti, organizzato dall'Associazione delle Banche Multiple della Repubblica Dominicana (ABA).
Uno dei relatori, Línder Paulino, responsabile della divisione AML/CFT di Banco Popular, ha sottolineato che, mentre la Repubblica Dominicana non è presente in alcuna lista di sorveglianza internazionale, Haiti è inclusa nella lista grigia del Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI), insieme ad altri Paesi come la Giamaica e le Isole Cayman. Ha affermato che questa vicinanza geografica è un motivo sufficiente per le organizzazioni internazionali per mantenere alta la vigilanza sul territorio dominicano. Ha aggiunto che ciò giustifica anche un impegno costante da parte del governo e della società per individuare e contrastare questo tipo di reato nelle sue diverse forme.
Ramón González, presidente del Comitato antiriciclaggio dell'ABA e dirigente di Banesco, ha indicato che tra i crimini finanziati dal riciclaggio di denaro nelle sue diverse forme figurano la contraffazione, il traffico di droga e la tratta di esseri umani.
Ha sottolineato che tra queste forme di reato, le più comuni includono la complicità di funzionari pubblici, società di comodo, transazioni in contanti, occultamento del beneficiario finale e "smurfing". Ha spiegato che quest'ultima pratica consiste nel trasferire ingenti somme di denaro attraverso diversi utenti in piccoli importi, nel tentativo di eludere i controlli del sistema finanziario.
Nel corso del seminario "Il ruolo delle banche commerciali nella prevenzione del riciclaggio di denaro", ha sottolineato come tutte queste pratiche vengano utilizzate dai criminali per minare il sistema e la crescita economica, causando enormi perdite a individui e imprese in tutto il mondo. Ha osservato che il riciclaggio di denaro rappresenta tra il 2% e il 5% del Prodotto Interno Lordo (PIL) globale, ovvero circa 1.600 miliardi di dollari, secondo i dati dell'Ufficio delle Nazioni Unite contro la Droga e il Crimine (UNODC).
Da parte sua, Michelle Cruz, Vicepresidente della Compliance presso Banco BHD, ha affermato che, viste le crescenti minacce che il riciclaggio di denaro rappresenta per i singoli individui, è fondamentale aggiornare costantemente le procedure per mitigare e ridurre questo reato. A tal proposito, ha sottolineato che le banche commerciali, in quanto Entità Obbligate, dispongono di una struttura di compliance, implementano politiche e procedure e forniscono una formazione continua al personale per identificare i potenziali utenti sospettati di essere coinvolti in questo reato.
Ha sottolineato che, analogamente, anche il settore finanziario implementa indicatori per misurare l'efficacia e rivedere i controlli di tutti i suoi processi; fornisce formazione basata sul rischio, stabilisce elevati standard di idoneità per i propri dipendenti a tutti i livelli e conduce audit esterni per verificare l'efficacia del programma.
In tal senso, per Víctor Bautista, CEO di Mediáticos, il lavoro investigativo del giornalista è fondamentale per prevenire il riciclaggio di denaro, sottolineando la sua capacità di porre domande alle fonti ufficiali, grazie al fatto che il lavoro giornalistico non solo può smascherare queste attività illecite, ma anche dissuadere l'opinione pubblica dalla gravità del problema.
Al seminario "Il ruolo del multi-sistema bancario nella prevenzione del riciclaggio di denaro", tenutosi presso l'Hotel Intercontinental Real, hanno partecipato giornalisti della carta stampata, dei media digitali, televisivi e radiofonici provenienti da tutto il paese.
