L'avvocato, specializzato in riciclaggio di denaro, ha chiesto agli agenti di compilare il modulo di due diligence dei loro clienti, perché in quel documento avrebbero potuto individuare anomalie e segnalare attività illegali.
SANTO DOMINGO - Gli agenti immobiliari devono custodire tutta la documentazione dei clienti per un periodo massimo di dieci anni, che servirà come supporto per qualsiasi eventualità che possa presentarsi in futuro.
Loraine Durán, esperta e responsabile della divisione antiriciclaggio presso la Direzione Generale delle Imposte Interne (DGII), raccomanda agli agenti immobiliari di presentare questi documenti giustificativi, che li aiuteranno a suffragare le proprie argomentazioni e a esonerarsi da responsabilità nei confronti degli organi di controllo in caso di problemi.
Ha ribadito che devono tenere traccia delle transazioni in modo da avere in futuro tutta la documentazione necessaria qualora la DGII la richieda, e per poter rispettare le normative di settore.
Ha chiesto ai rappresentanti delle agenzie immobiliari di rimanere vigili al fine di aiutare tale organismo a prevenire e contrastare il riciclaggio di denaro, in uno dei settori in cui i casi di questo tipo sono più diffusi.
L'avvocato, specializzato in riciclaggio di denaro, ha chiesto agli agenti di compilare il modulo di due diligence dei loro clienti, perché in quel documento avrebbero potuto individuare anomalie e segnalare attività illegali.
Duran ha espresso le sue opinioni durante il webinar "Riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo nella Repubblica Dominicana", organizzato dall'Associazione degli agenti e delle società immobiliari (AEI), al quale hanno partecipato centinaia di rappresentanti del settore.
Ha affermato che esistono segnali di allarme, citando casi in cui non è possibile comprovare gli investimenti, "un cliente che sta per acquistare un immobile e vuole intestarlo a una terza persona senza avere alcun legame con essa", ha spiegato.
Ha fatto notare che il limite legale per le transazioni di acquisto immobiliare è di 15.000 dollari USA, precisando che coloro che pagano una somma inferiore a tale importo non saranno soggetti a indagini qualora risultassero ad alto rischio.
"Non è detto che, se pagano una somma superiore a quella, vengano necessariamente indagati; le transazioni sospette possono arrivare fino a duemila dollari, ma se il cliente presenta parametri che suggeriscono il riciclaggio di denaro, verrà indagato", ha spiegato.
Ha ribadito che gli agenti immobiliari sono tra i primi professionisti in grado di individuare casi sospetti, perché esistono schemi generali che possono rivelarli: "Ad esempio, se il profilo del cliente che vuole acquistare, la documentazione che fornisce, non corrispondono al prezzo che desidera. Siete voi che ricevete il cliente, che lo trattate, quindi potete notare cose per strada che l'autorità di controllo non può vedere dalla sua scrivania", ha sottolineato l'esperta.
AEI e il suo ciclo di formazione
Il seminario si inserisce nel programma di formazione attuato dall'AEI, rivolto agli agenti immobiliari, ai quali l'Associazione offre costantemente corsi e sessioni formative di vario genere, al fine di rafforzare la pratica del settore immobiliare nel Paese.
