L'avocat, spécialiste du blanchiment d'argent, a demandé aux agents de remplir le formulaire de vérification préalable de leurs clients, car ce document leur permettrait de détecter les anomalies et les alertes concernant les activités illégales.
SAINT-DOMINGUE.- Les agents immobiliers doivent conserver tous les documents de leurs clients pendant une durée maximale de dix ans, ce qui servira de justificatif en cas d'éventualité future.
L'experte Loraine Durán, qui dirige la division du blanchiment d'argent à la Direction générale des impôts intérieurs (DGII), recommande aux agents immobiliers de déposer ces pièces justificatives, qui leur permettront d'étayer leurs arguments et de se dégager de toute responsabilité devant les organismes de réglementation en cas de problème.
Il a réaffirmé qu'ils doivent conserver les enregistrements des transactions afin de disposer à l'avenir de tous les documents nécessaires au cas où la DGII les exigerait, et de pouvoir se conformer aux exigences de la réglementation sectorielle.
Il a demandé aux représentants des agences immobilières de rester vigilants afin d'aider cet organisme à prévenir et à atténuer le blanchiment d'argent, dans l'un des secteurs où les cas de cette nature sont les plus fréquents.
L'avocat, spécialiste du blanchiment d'argent, a demandé aux agents de remplir le formulaire de vérification préalable de leurs clients, car ce document leur permettrait de détecter les anomalies et les alertes concernant les activités illégales.
Duran a exprimé son point de vue lors de sa participation au webinaire « Blanchiment d’argent et financement du terrorisme en République dominicaine », organisé par l’Association des agents et sociétés immobilières (AEI), auquel ont participé des centaines de représentants du secteur.
Il a déclaré qu'il existe des signes avant-coureurs, citant des cas où il est impossible de justifier les investissements, « un client qui va acheter un bien immobilier et veut le mettre au nom d'un tiers sans avoir aucun lien avec celui-ci », a-t-il expliqué.
Il a souligné que la limite légale pour les transactions d'achat immobilier est de 15 000 dollars américains, précisant que ceux qui paient un montant inférieur ne feront pas l'objet d'une enquête s'ils sont jugés à haut risque.
« Ce n’est pas parce qu’ils paient un montant supérieur à ce seuil qu’ils feront forcément l’objet d’une enquête ; les transactions suspectes peuvent aller jusqu’à deux mille dollars, et dès lors que le client présente des paramètres suggérant un blanchiment d’argent, il y aura enquête », a-t-il expliqué.
Elle a réaffirmé que les agents immobiliers figurent parmi les professionnels de première ligne capables de repérer les cas suspects, car certains schémas généraux permettent de les déceler. « Par exemple, si le profil du client potentiel et les documents fournis ne correspondent pas au prix demandé. C’est vous qui recevez le client, qui gérez la relation, et vous pouvez donc observer sur le terrain des choses que les autorités ne voient pas depuis leur bureau », a souligné l’experte.
AEI et son cycle de formation
Ce séminaire s'inscrit dans le cadre du programme de formation mis en œuvre par l'AEI, destiné aux agents immobiliers, auxquels l'Association propose régulièrement des cours et diverses sessions de formation, afin de renforcer la pratique de l'immobilier dans le pays.
