SAINT-DOMINGUE – À l’occasion de la Journée nationale de lutte contre le blanchiment d’argent, le 29 octobre, nous vous présentons sept points essentiels que tout agent immobilier devrait connaître concernant la loi 155-17 relative à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, entrée en vigueur le 1er juin 2017. Comprendre la portée de cette législation vous permettra de mieux conseiller vos clients et de renforcer vos politiques de prévention contre les activités illicites dans le cadre de vos opérations de vente immobilière.
1-Qu'est-ce que le blanchiment d'argent ?
Il s'agit du processus par lequel des personnes physiques ou morales et des organisations criminelles cherchent à donner une apparence légitime à des biens ou actifs illicites provenant des crimes précédents indiqués dans la présente loi ;
2-Quand une transaction est-elle suspecte ?
Il s'agit d'opérations complexes, inhabituelles et importantes, qu'elles soient réalisées ou non, ainsi que de tous les schémas d'opérations inhabituelles ou non significatives mais périodiques qui n'ont pas de base économique ou juridique évidente, ou qui suscitent des soupçons de blanchiment d'argent, d'infraction sous-jacente ou de financement du terrorisme.
3-Qu’est-ce qu’une partie obligée ? (Cette catégorie inclut les agents immobiliers))
On entend par sujet assujetti la personne physique ou morale qui, en vertu de la présente loi, est tenue de se conformer aux obligations visant à prévenir, détecter, évaluer et atténuer le risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, ainsi qu’aux autres mesures de prévention du financement de la prolifération des armes de destruction massive.
4-Que sont les entités non financières soumises à des obligations ?
Les entités non financières assujetties sont des personnes physiques ou morales qui exercent d'autres activités professionnelles, commerciales ou d'affaires susceptibles, de par leur nature, d'être utilisées à des fins de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Il s'agit notamment des agents immobiliers lorsqu'ils interviennent dans des transactions immobilières pour le compte de leurs clients, et des entreprises de construction.
5-Quelles sont les sanctions prévues pour l'entité non financière assujettie à l'obligation ?
L’article 75 prévoit les sanctions administratives suivantes :
a) Pour les infractions très graves : Amende de deux millions un pesos dominicains avec 00/100 (RD$2 000 001,00) à quatre millions de pesos dominicains (RD$4 000 000,00) ;
b) Pour les infractions graves : Amende d'un million de pesos dominicains (RD$1 000 001,00) à deux millions de pesos dominicains (RD$2 000 000,00) ; c) Pour les infractions mineures : Amende de trois cent mille pesos dominicains (RD$300 000,00) à un million de pesos dominicains (RD$1 000 000,00).
6-¿Quel est le montant maximal autorisé par la loi pour l'achat d'une maison au comptant ?
La loi stipule clairement que lors de l'achat d'une maison, le montant payable en espèces ne peut excéder 1 million de pesos dominicains. Le solde doit être réglé par voie financière.
7-Où signaler un cas présumé de blanchiment d'argent ?
Les personnes et les secteurs qui identifient des activités suspectes doivent les signaler à l'Unité d'analyse financière (UAF), qui est le centre national de collecte et d'analyse des informations financières liées aux crimes de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive, ainsi que de communication des résultats de cette analyse aux autorités d'enquête et de répression du pays.
