SANTO DOMINGO – Nhân kỷ niệm “Ngày Quốc gia phòng chống rửa tiền” vào ngày 29 tháng 10, chúng tôi xin giới thiệu bảy điều mà mọi nhà môi giới bất động sản nên biết về Luật 155-17, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 6 năm 2017. Hiểu rõ phạm vi của luật này sẽ giúp bạn tư vấn tốt hơn cho khách hàng và tăng cường các chính sách phòng ngừa các hoạt động bất hợp pháp trong hoạt động kinh doanh bất động sản của mình.
1-Rửa tiền là gì?
Đó là quá trình mà các cá nhân, pháp nhân và tổ chức tội phạm tìm cách hợp pháp hóa hàng hóa hoặc tài sản bất hợp pháp có nguồn gốc từ các tội phạm nêu trên trong luật này;
2-Khi nào một giao dịch được coi là đáng ngờ?
Đây là những giao dịch phức tạp, bất thường và quan trọng, dù đã được thực hiện hay chưa, cũng như tất cả các mô hình giao dịch bất thường hoặc không quan trọng nhưng diễn ra định kỳ mà không có cơ sở kinh tế hoặc pháp lý rõ ràng, hoặc gây ra nghi ngờ liên quan đến rửa tiền, tội phạm cơ sở hoặc tài trợ khủng bố.
3-Bên có nghĩa vụ là gì? (Danh mục này bao gồm cả các đại lý bất động sản))
Đối tượng có nghĩa vụ được hiểu là cá nhân hoặc pháp nhân, theo quy định của pháp luật, có nghĩa vụ tuân thủ các nghĩa vụ nhằm ngăn ngừa, phát hiện, đánh giá và giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố cũng như các biện pháp khác nhằm ngăn chặn việc tài trợ cho việc phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
4-Các thực thể không có nghĩa vụ tài chính là gì?
Các thực thể không có nghĩa vụ tài chính được coi là các cá nhân hoặc pháp nhân thực hiện các hoạt động chuyên nghiệp, thương mại hoặc kinh doanh khác mà về bản chất có thể bị lợi dụng trong hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố. Những thực thể này bao gồm: các đại lý bất động sản khi họ tham gia vào các giao dịch mua bán bất động sản cho khách hàng của mình, và các công ty xây dựng.
5-Các hình phạt dự kiến đối với các thực thể không có nghĩa vụ tài chính là gì?
Điều 75 quy định các biện pháp xử phạt hành chính sau đây:
a) Đối với các vi phạm rất nghiêm trọng: Phạt tiền từ hai triệu một peso Dominica (RD$2.000.001,00) đến bốn triệu peso Dominica (RD$4.000.000,00);
b) Đối với các vi phạm nghiêm trọng: Phạt tiền từ một triệu peso Dominica (RD$1.000.001,00) đến hai triệu peso Dominica (RD$2.000.000,00); c) Đối với các vi phạm nhỏ: Phạt tiền từ ba trăm nghìn peso Dominica (RD$300.000,00) đến một triệu peso Dominica (RD$1.000.000,00).
6-¿Luật pháp quy định mức tiền mặt tối đa cho phép để mua nhà là bao nhiêu?
Luật quy định rõ ràng rằng nếu một người muốn mua nhà, họ không được trả quá 1 triệu đô la Dominica bằng tiền mặt. Phần còn lại phải được thanh toán thông qua hệ thống tài chính.
7-Nên báo cáo nghi ngờ rửa tiền ở đâu?
Các cá nhân và tổ chức phát hiện hoạt động đáng ngờ cần báo cáo cho Đơn vị Phân tích Tài chính (UAF), trung tâm quốc gia chịu trách nhiệm thu thập và phân tích thông tin tài chính liên quan đến tội phạm rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, cũng như chuyển giao kết quả phân tích đó cho các cơ quan điều tra và trấn áp của quốc gia.
