Vị luật sư, một chuyên gia về rửa tiền, đã yêu cầu các nhân viên môi giới điền vào mẫu thẩm định khách hàng của họ, bởi vì trong tài liệu đó họ có thể phát hiện ra những điểm bất thường và cảnh báo về các hành vi bất hợp pháp.
SANTO DOMINGO.- Các đại lý bất động sản phải bảo quản tất cả tài liệu của khách hàng trong thời hạn tối đa mười năm, nhằm làm bằng chứng cho bất kỳ tình huống nào có thể phát sinh trong tương lai.
Chuyên gia Loraine Durán, người đứng đầu bộ phận chống rửa tiền tại Tổng cục Thuế nội địa (DGII), khuyến nghị các nhà môi giới bất động sản nên nộp các tài liệu chứng minh này, điều này sẽ giúp họ củng cố lập luận của mình và giảm thiểu trách nhiệm trước các cơ quan quản lý nếu có bất kỳ vấn đề nào phát sinh.
Ông nhắc lại rằng họ phải lưu giữ hồ sơ giao dịch để trong tương lai có đầy đủ các tài liệu cần thiết nếu DGII yêu cầu, và có thể tuân thủ các quy định của ngành.
Ông yêu cầu các đại diện của các công ty bất động sản phải luôn cảnh giác để giúp cơ quan này ngăn ngừa và giảm thiểu tình trạng rửa tiền, trong một trong những lĩnh vực mà các vụ việc thuộc loại này phổ biến nhất.
Vị luật sư, một chuyên gia về rửa tiền, đã yêu cầu các nhân viên môi giới điền vào mẫu thẩm định khách hàng của họ, bởi vì trong tài liệu đó họ có thể phát hiện ra những điểm bất thường và cảnh báo về các hành vi bất hợp pháp.
Ông Duran đã bày tỏ quan điểm của mình khi tham gia hội thảo trực tuyến “Rửa tiền và tài trợ khủng bố tại Cộng hòa Dominica”, do Hiệp hội các đại lý và công ty bất động sản (AEI) tổ chức, với sự tham gia của hàng trăm đại diện từ lĩnh vực này.
Ông ấy cho biết có những dấu hiệu cảnh báo, dẫn chứng các trường hợp không thể chứng minh tính xác thực của các khoản đầu tư, "một khách hàng định mua bất động sản và muốn sang tên cho bên thứ ba mà không có bất kỳ liên hệ nào với bất động sản đó", ông giải thích.
Ông lưu ý rằng giới hạn pháp lý cho các giao dịch mua bán bất động sản là 15.000 đô la Mỹ, đồng thời làm rõ rằng những người thanh toán dưới mức đó sẽ không bị điều tra nếu họ bị xác định là có rủi ro cao.
“Không phải cứ trả nhiều hơn số tiền đó thì họ mới nhất thiết bị điều tra; các giao dịch đáng ngờ có thể lên đến hai nghìn đô la, miễn là khách hàng có các dấu hiệu cho thấy có hoạt động rửa tiền, họ sẽ bị điều tra,” ông giải thích.
Bà ấy nhắc lại rằng các chuyên viên bất động sản là những người đầu tiên có thể nhận diện các trường hợp đáng ngờ, bởi vì có những dấu hiệu chung có thể giúp phát hiện ra chúng, “ví dụ, nếu hồ sơ của khách hàng muốn mua, các giấy tờ họ cung cấp không khớp với giá họ muốn. Chính các bạn là người tiếp xúc với khách hàng, giao dịch với họ, do đó các bạn có thể nhận thấy những điều bất thường ngoài đời thực mà người quản lý không thể nhìn thấy từ bàn làm việc của họ”, chuyên gia này nhấn mạnh.
AEI và chu kỳ đào tạo của nó
Hội thảo này là một phần của chương trình đào tạo do AEI thực hiện, hướng đến các đại lý bất động sản, đối tượng mà Hiệp hội thường xuyên cung cấp các khóa học và các buổi đào tạo khác nhau nhằm tăng cường hoạt động hành nghề bất động sản trong nước.
