Điều này cho thấy các đại lý bất động sản cần giảm thiểu, hạn chế và ngăn chặn mọi giao dịch bị lợi dụng để rửa tiền. “Các đại lý bất động sản có trách nhiệm làm rõ thông tin và biết rõ mình đang giao dịch với ai.”.
SANTO DOMINGO.- Nếu bạn, với tư cách là một môi giới bất động sản, bị Viện Kiểm sát triệu tập trong khuôn khổ cuộc điều tra về một giao dịch bất động sản gây nghi ngờ, biện pháp bảo vệ mạnh mẽ nhất của bạn sẽ là có các tài liệu chứng minh bạn đã tuân thủ tất cả các thủ tục thẩm định cần thiết.
Luật sư giàu kinh nghiệm Robinson Cuello khuyên các nhà môi giới bất động sản nên lưu giữ hồ sơ trong thời hạn mười năm về các khoản thanh toán mà họ đã nhận được trong quá trình làm việc với tư cách là môi giới bất động sản, cũng như toàn bộ hồ sơ khách hàng của họ, trong đó loại giao dịch đã thực hiện và các tài liệu hỗ trợ tương ứng được làm rõ đầy đủ.
“Nếu bị triệu tập làm môi giới bất động sản, biện pháp tự vệ của bạn là xác minh tài liệu và tiến hành thẩm định kỹ lưỡng. Là các bên có nghĩa vụ, bạn phải bảo mật thông tin trong thời hạn mười năm và lưu trữ các tài liệu chứng minh cho các khoản thanh toán đã nhận được,” giáo sư giải thích tối qua trong bài thuyết trình về chủ đề rửa tiền tại khóa học chứng chỉ CBR 01.
Đây là khóa đào tạo do AEI (Hiệp hội các Đại lý và Công ty Bất động sản) tổ chức trong tuần này, dành cho các đại lý bất động sản mới. Khoảng 170 học viên đang tham gia, và một nhóm chuyên gia đang giới thiệu cho họ về thế giới bất động sản, chia sẻ kiến thức và kinh nghiệm tích lũy trong lĩnh vực này.
Ông Cuello nhận xét rằng các giao dịch bất động sản không chỉ đơn thuần là kiếm hoa hồng, mà còn là chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền thu được từ các hoạt động này. “Ngày nay, loại hình kinh doanh thực hiện với khách hàng phải được xác định rõ ràng. Nếu bạn nhận được khoản tiền gửi ngân hàng vượt quá giới hạn quy định trong Luật Chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (155-17), ngân hàng sẽ liên hệ với bạn, và để giải ngân số tiền đó, họ cần cung cấp bằng chứng chứng minh mối liên hệ giữa giao dịch và khoản thanh toán hoa hồng.”.
Chuyên gia nổi tiếng giải thích rằng quá trình thẩm định bao gồm việc tìm hiểu về khách hàng, biết họ giao dịch với ai, tên của họ, hoạt động kinh tế mà họ tham gia, nguồn gốc của các khoản tiền, xác nhận nguồn gốc tài sản của họ là hợp pháp, và yêu cầu tham khảo từ hệ thống tài chính, bởi vì điều này cho phép xác minh tính xác thực của thông tin được cung cấp.
Điều này cho thấy các đại lý bất động sản cần giảm thiểu, hạn chế và ngăn chặn mọi giao dịch bị lợi dụng để rửa tiền. “Các đại lý bất động sản có trách nhiệm làm rõ thông tin và biết rõ mình đang giao dịch với ai.”.
Với việc thi hành Luật 155-17, ngưỡng giao dịch đối với các hoạt động bất động sản chỉ là một triệu peso, và "nếu vượt quá số tiền đó, đó là một hoạt động đáng ngờ", do đó các môi giới bán bất động sản có thể gặp rắc rối.
“Nếu bạn bán cho ai đó, có những dấu hiệu bạn có thể nhận thấy trong quá trình giao dịch, ví dụ, khi họ không có nguồn thu nhập rõ ràng. Hãy chứng minh nguồn gốc và xuất xứ của số tiền đó. Một người không được phép có tài khoản ở Cộng hòa Dominica hoặc nước ngoài.” Ông nhắc nhở những người tham dự rằng Viện Kiểm sát không phân biệt đối xử khi tiến hành điều tra, và do đó nhấn mạnh rằng người ta phải giám sát chặt chẽ các khoản tiền nhận được.
Một điểm khác mà ông nhấn mạnh là các giao dịch liên quan đến séc được lập cho bên thứ ba, điều này làm dấy lên những lo ngại trong hệ thống tài chính. “Đây là các tài khoản và khoản thanh toán từ bên thứ ba không liên quan đến người nhận tiền. Cách tốt nhất khi phát hiện điều gì đó đáng ngờ là người đại lý không nên hoàn tất giao dịch.”.
Chuyên gia khuyến nghị khách hàng thường xuyên nên cập nhật báo cáo thẩm định định kỳ hai năm một lần để đảm bảo mọi thứ đều ổn thỏa, và cần thực hiện các biện pháp phòng ngừa tương tự đối với việc thuê nhà.
Ông Cuello cũng đề cập đến vấn đề giải phóng mặt bằng, nhấn mạnh rằng một bất động sản không có vướng mắc sẽ đảm bảo việc hoàn tất giao dịch một cách hiệu quả.
Chuyên gia Roberto Carlo Jorge đã trình bày về chủ đề ủy thác.
