Cuốn sách chia sẻ những chiến lược quan trọng để chuyển đổi tài chính và đạt được các mục tiêu rõ ràng vào năm 2025, với cách tiếp cận toàn diện bao gồm cả khía cạnh tâm linh và cảm xúc.
Bởi Pedro Ardón
El Inmobiliario
SANTO DOMINGO– Jahaira Roble, một cố vấn tài chính nổi tiếng và chuyên gia về các sản phẩm ngân hàng và cho vay thế chấp, đã chia sẻ những chiến lược thiết yếu trong sự kiện First Real Estate Goals Marathon, một sự kiện nhằm mục đích giúp các đại lý bất động sản cải thiện triển vọng tài chính và đặt ra các mục tiêu rõ ràng hơn và khả thi hơn cho năm 2025.
Với hơn 22 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực này, chuyên gia quản trị kinh doanh đã mang đến một buổi chia sẻ đầy những hiểu biết thực tiễn và cả về mặt tinh thần. Trong bài thuyết trình của mình, bà nhấn mạnh sự cần thiết phải bắt đầu năm mới với một tư duy đổi mới và tầm nhìn tập trung vào việc đạt được các mục tiêu cá nhân và nghề nghiệp. Dưới khẩu hiệu đầy cảm hứng "Bầu trời rộng mở cho năm 2025", bà Roble không chỉ trình bày các công cụ tài chính mà còn cả một cách tiếp cận toàn diện, giải quyết các khía cạnh cảm xúc và tinh thần trong việc ra quyết định kinh tế.
Sự kiện bắt đầu bằng việc suy ngẫm về tình hình tài chính cá nhân hiện tại của những người tham dự. Jahaira Roble đã sử dụng phép ẩn dụ về một "chìa khóa", giải thích cách một chiếc chìa khóa sai hoặc bị hỏng có thể cản trở sự tiến bộ về tài chính. Bài tập này cho phép người tham gia xác định những rào cản nội tại bắt nguồn từ những thất bại trong quá khứ hoặc thiếu mục tiêu – những yếu tố thường hạn chế sự phát triển kinh tế.
Trong suốt buổi thuyết trình, ông đã trình bày bảy chiến lược quan trọng để chuyển đổi thu nhập không ổn định thành kết quả dễ dự đoán hơn. Chiến lược đầu tiên là cần phải phát triển một hệ thống tìm kiếm khách hàng tiềm năng nhất quán. Theo Roble, việc đảm bảo nguồn khách hàng liên tục thông qua việc không ngừng tìm kiếm khách hàng tiềm năng là rất quan trọng. Để đạt được điều này, ông nhấn mạnh sức mạnh của mạng xã hội và các nền tảng chuyên biệt, đồng thời khuyến nghị nên mang lại giá trị trong mỗi lần tương tác để tạo dựng mối quan hệ lâu dài.
Jahaira Roble trong bài thuyết trình của mình.
Một lời khuyên quan trọng khác từ chuyên gia tư vấn tài chính là tầm quan trọng của việc xây dựng mối quan hệ lâu dài với khách hàng. Bà nhấn mạnh rằng những thay đổi trong tình hình tài chính của mọi người có thể mở ra những cơ hội mới, và một mối quan hệ bền chặt có thể dẫn đến việc giới thiệu khách hàng mới và doanh số bán hàng trong tương lai, ngay cả khi khách hàng chưa sẵn sàng mua vào thời điểm đó.
Chuyên gia tư vấn cũng chia sẻ tầm nhìn của mình về cách phân bổ thu nhập hiệu quả. Bà giải thích rằng điều cần thiết là ưu tiên các nhu cầu cơ bản, chẳng hạn như thực phẩm và nhà ở, sau đó phân bổ nguồn lực cho tiết kiệm, đầu tư và quảng cáo bất động sản. Bà Roble nhấn mạnh rằng ngân sách quảng cáo thường bị bỏ qua, điều này hạn chế phạm vi tiếp cận của các môi giới bất động sản.
Một trong những bài học quan trọng nhất trong ngày hôm đó là tầm quan trọng của việc tạo lập một quỹ dự phòng khẩn cấp vững chắc để đối phó với những sự kiện bất ngờ mà không cần phải vay nợ. Theo chuyên gia tài chính, do tính biến động của thu nhập trong lĩnh vực bất động sản, điều quan trọng là các môi giới cần chủ động hơn trong việc tiết kiệm và duy trì quỹ này, lý tưởng nhất là với đủ nguồn lực để trang trải ít nhất ba tháng chi phí cố định.
Về việc kiểm soát chi phí, Roble khuyên nên ghi chép và đánh giá mọi khoản chi tiêu. “Lập ngân sách mà không có ghi chép chi tiết về chi phí thì vô ích”, chuyên gia tư vấn cho biết, đồng thời khuyến nghị sử dụng các ứng dụng kỹ thuật số giúp theo dõi thu nhập và chi phí, từ đó cho phép điều chỉnh ngân sách hiệu quả.
Hơn nữa, cố vấn tài chính khuyến khích những người tham dự lập kế hoạch mục tiêu tài chính và tìm kiếm thêm các nguồn thu nhập để đạt được sự ổn định kinh tế. Theo kinh nghiệm của bà, đa dạng hóa nguồn thu nhập giúp đẩy nhanh quá trình đạt được mục tiêu và mang lại sự linh hoạt tài chính lớn hơn.
Điểm quan trọng cuối cùng mà Jahaira nêu ra là sự cần thiết phải đánh giá và điều chỉnh ngân sách hàng tháng. Theo chuyên gia tài chính cá nhân, hoàn cảnh và mục tiêu của mỗi người có thể thay đổi, vì vậy cần phải thường xuyên xem xét lại ngân sách và thực hiện các điều chỉnh cần thiết để duy trì đúng hướng và đạt được thành công.
Kết thúc hội nghị, bà Roble nhấn mạnh tầm quan trọng của việc có một mục đích vĩnh cửu để định hướng các quyết định tài chính. Bà nói: “Tiền bạc là một công cụ cần được sử dụng một cách chính trực và vì lợi ích chung”, đồng thời mời gọi những người tham dự sử dụng nguồn lực của mình để tôn vinh Chúa và tạo ra tác động tích cực đến cuộc sống của người khác.
Tóm lại, Jahaira Roble đã mời những người tham gia hãy hành động với niềm tin, trở thành ánh sáng trong cộng đồng của họ và thực hiện các chiến lược không chỉ để cải thiện tình hình tài chính mà còn tạo ra sự thay đổi đáng kể trong cuộc sống của những người xung quanh.
Với cách tiếp cận toàn diện nhằm thúc đẩy cả sức khỏe tinh thần và tài chính, sự kiện này đã truyền cảm hứng và trang bị cho người tham dự những công cụ để đối mặt với năm 2025 một cách rõ ràng, tự tin và có định hướng, chuẩn bị cho một năm thành công và tăng trưởng.
