САНТО ДОМИНГО – У знак сећања на „Национални дан борбе против прања новца“ 29. октобра, представљамо седам ствари које сваки агент за некретнине треба да зна о Закону 155-17, против прања новца и финансирања тероризма, који је ступио на снагу 1. јуна 2017. године. Разумевање обима овог закона помоћи ће вам да пружите боље савете својим клијентима и ојачате превентивне политике против незаконитих активности у вашим операцијама продаје некретнина.
1-Шта је прање новца?
То је поступак којим физичка или правна лица и криминалне организације настоје да дају легитиман изглед незаконитој роби или имовини пореклом из претходних кривичних дела наведених у овом закону;
2-Када је трансакција сумњива?
То су сложене, необичне и значајне трансакције, без обзира на то да ли су извршене или не, као и сви обрасци необичних или незначајних, али периодичних трансакција које немају очигледну економску или правну основу, или које стварају сумњу да су умешане у прање новца, предикатско кривично дело или финансирање тероризма.
3-Шта је обавезна страна? (Ова категорија укључује агенте за некретнине))
Обвезник се схвата као физичко или правно лице које је, на основу овог закона, дужно да се придржава обавеза усмерених на спречавање, откривање, процену и ублажавање ризика од прања новца и финансирања тероризма и других мера за спречавање финансирања ширења оружја за масовно уништење.
4-Шта су нефинансијски обавезни ентитети?
Нефинансијски обавезни субјекти сматрају се физичким или правним лицима која обављају друге професионалне, комерцијалне или пословне активности које су, по својој природи, подложне коришћењу у активностима прања новца и финансирања тероризма. То укључује, између осталог: агенте за некретнине када су укључени у трансакције за своје клијенте у вези са куповином и продајом некретнинаи грађевинске компаније.
5-Које су предвиђене казне за нефинансијски обавезник?
Члан 75 предвиђа следеће административне санкције:
а) За веома тешке прекршаје: Новчана казна од два милиона и једне доминиканске пезосе са 00/100 (2.000.001,00 доминиканских пезоса) до четири милиона доминиканских пезоса (4.000.000,00 доминиканских пезоса);
б) За тешке прекршаје: Новчана казна од милион доминиканских пезоса (1.000.001,00 доминиканских пезоса) до два милиона доминиканских пезоса (2.000.000,00 доминиканских пезоса); ц) За мање прекршаје: Новчана казна од триста хиљада доминиканских пезоса (300.000,00 доминиканских пезоса) до милион доминиканских пезоса (1.000.000,00 доминиканских пезоса).
6-¿Који је максимални износ који закон дозвољава за куповину куће у готовини?
Закон јасно наводи да ако особа купује кућу, не може да плати више од милион динара у готовини. Остатак мора бити плаћен путем финансијског система.
7-Где пријавити сумњу на прање новца?
Појединци и сектори који идентификују сумњиве активности требало би да их пријаве Јединици за финансијску анализу (UAF), која је национални центар за прикупљање и анализу финансијских информација везаних за кривична дела прања новца, финансирања тероризма и финансирања ширења оружја за масовно уништење, као и за саопштавање резултата те анализе истражним и репресивним органима земље.
