САНТО ДОМИНГО – Закон 155-17 против прања новца и финансирања тероризма утврђује ограничење од милион пезоса за трансакције са некретнинама. Трансакције које прелазе овај износ морају бити оправдане финансијским посредницима.
Стога, агенти за некретнине морају настојати да разумеју обим ове одредбе како би могли да упозоре своје клијенте да када прекораче тај износ, морају да доставе доказ о његовом законитом пореклу; у супротном би се упуштали у преварну трансакцију која може бити кажњива.
„Пословање са некретнинама подразумева ниво одговорности и скуп мера предострожности које агент мора знати како би осигурао безбедност пословања и да се не подстичу лоше праксе које доводе њих и њихове клијенте у опасност“, објаснио је адвокат Робинсон Куељо Шанлате, говорећи синоћ на четвртом модулу CBR-01 сертификације Удружења агената и компанија за некретнине (AEI).
Поменути закон идентификује агенте за некретнине у оквиру „нефинансијских обавезних субјеката“, који су под надзором унутрашњих пореза и дефинише их као физичка или правна лица која обављају професионалне, комерцијалне или пословне активности, које су по својој природи подложне коришћењу у активностима прања новца и финансирања тероризма.
„У некретнинама је, претходних година, затварање многих предузећа подразумевало ношење готовине у торбама, али то више није могуће након закона о имовини“, објаснио је професор са UNIBE-а.
Зато је „дужна пажња“ толико важна, утврђена законом као скуп процедура, политика и радњи којима обавезни субјекти утврђују адекватно знање о својим клијентима и повезаним странама, садашњим и потенцијалним, крајњим корисницима и активностима које обављају.
Поверење
У другом делу, Роберто Карлос Хорхе, саветник и консултант на тржишту хипотека и фондова, преко своје компаније FIDEMIX, прегледао је Закон 189-11 о развоју тржишта хипотека и фондова у Доминиканској Републици.
Као циклусе пројекта некретнина у оквиру закона, навео је инкорпорацију земљишта, маркетинг или претпродају и развој некретнина или изградњу радова.
Међу предностима поверења које је поменуо биле су:
1-Једнократно плаћање 10% ISR
2-Уштедите на трошковима хипотеке (2%)
3- 27% ослобођење од пореза на капиталну добит (допринос)
4- 3% ослобођење од пореза на пренос непокретности
5- ITBIS бонус услуга за купце прве куће (MIVHED)
