Адвокат, специалист по отмыванию денег, попросил агентов заполнить форму проверки благонадежности своих клиентов, поскольку в этом документе они могли выявить аномалии и предупреждения о незаконных действиях.
САНТО-ДОМИНГО. – Агенты по недвижимости обязаны хранить всю клиентскую документацию в течение десяти лет, которая послужит подтверждением на случай любых непредвиденных обстоятельств в будущем.
Эксперт Лорейн Дюран, возглавляющая отдел по борьбе с отмыванием денег в Главном управлении внутренних налогов (DGII), рекомендует риелторам подавать эти подтверждающие документы, которые помогут им обосновать свои аргументы и снять с себя ответственность перед регулирующими органами в случае возникновения каких-либо проблем.
Он вновь подчеркнул необходимость ведения учета транзакций, чтобы в будущем иметь все необходимые документы на случай, если их потребует Главное управление по регулированию промышленной политики, и чтобы соответствовать требованиям отраслевых правил.
Он призвал представителей агентств недвижимости сохранять бдительность, чтобы помочь этому органу предотвращать и смягчать последствия отмывания денег в одном из секторов, где случаи подобного рода наиболее распространены.
Адвокат, специалист по отмыванию денег, попросил агентов заполнить форму проверки благонадежности своих клиентов, поскольку в этом документе они могли выявить аномалии и предупреждения о незаконных действиях.
Дуран высказал свою точку зрения, приняв участие в вебинаре «Отмывание денег и финансирование терроризма в Доминиканской Республике», организованном Ассоциацией агентов и компаний по недвижимости (AEI), в котором приняли участие сотни представителей отрасли.
Он заявил, что существуют тревожные признаки, приведя в пример случаи, когда невозможно подтвердить инвестиции, «клиент, который собирается купить недвижимость и хочет оформить ее на имя третьего лица, не имеющего к этому никакого отношения», — пояснил он.
Он отметил, что установленный законом лимит для сделок с недвижимостью составляет 15 000 долларов США, уточнив, что те, кто платит меньше этой суммы, не будут подвергаться расследованию, если будет установлено, что они представляют высокий риск.
«Дело не в том, что если они заплатят больше этой суммы, их обязательно начнут расследовать; подозрительные транзакции могут составлять до двух тысяч долларов, и если у клиента есть признаки, указывающие на отмывание денег, его будут расследовать», — пояснил он.
Она подчеркнула, что агенты по недвижимости входят в число первых специалистов, способных выявлять подозрительные случаи, поскольку существуют общие закономерности, позволяющие их обнаружить, «например, если профиль клиента, желающего купить недвижимость, предоставленные им документы не соответствуют желаемой цене. Именно вы встречаете клиентов, общаетесь с ними, поэтому вы можете заметить на улице то, что регулирующий орган не может увидеть со своего рабочего места», — отметила эксперт.
AEI и его цикл обучения
Семинар является частью программы обучения, проводимой Ассоциацией агентов по недвижимости (AEI) и предназначенной для агентов по недвижимости, которым Ассоциация постоянно предоставляет курсы и различные образовательные мероприятия с целью повышения квалификации в сфере недвижимости в стране.
