Se sugerează că agenții trebuie să atenueze, să limiteze și să prevină utilizarea oricărui tip de tranzacție pentru spălarea banilor. „Agenții imobiliari au responsabilitatea de a clarifica informațiile și de a ști cu cine fac afaceri.”.
SANTO DOMINGO.- Dacă dumneavoastră, în calitate de agent imobiliar, sunteți citat de Parchet în cadrul unei anchete privind o tranzacție imobiliară care a ridicat suspiciuni, cea mai puternică apărare a dumneavoastră va fi să dețineți documentele care dovedesc că ați respectat toate procedurile de due diligence.
Avocatul experimentat Robinson Cuello recomandă consultanților imobiliari să păstreze evidența, timp de zece ani, a plăților pe care le-au primit în activitatea lor de brokeri imobiliari, precum și dosarul complet al clienților lor, unde tipul de tranzacție efectuată și documentația justificativă aferentă sunt clarificate în mod corespunzător.
„Apărarea dumneavoastră ca agent imobiliar, dacă sunteți solicitat, este să vă verificați documentele și să efectuați due diligence. Ca părți obligate, trebuie să protejați informațiile pentru o perioadă de zece ani și să arhivați documentația justificativă pentru plățile pe care le-ați primit”, a explicat profesorul aseară în cadrul prezentării sale pe tema spălării banilor la certificarea CBR 01.
Acesta este un curs de formare organizat săptămâna aceasta de AEI (Asociația Agenților și Companiilor Imobiliare), destinat noilor agenți imobiliari. Participă aproximativ 170 de studenți, iar un grup de experți îi introduce în lumea imobiliară, împărtășindu-le din înțelepciunea și experiența acumulată în acest sector.
Cuello a comentat că tranzacțiile imobiliare nu se rezumă doar la câștigarea unui comision, ci la demonstrarea faptului că banii obținuți prin aceste activități sunt de origine legală. „Astăzi, tipul de afaceri desfășurate cu clienții trebuie să fie clar definit. Dacă primiți un depozit bancar care depășește limita stabilită de Legea împotriva spălării banilor și finanțării terorismului (155-17), banca vă va contacta, iar pentru a elibera fondurile, va trebui să furnizeze dovezi care să stabilească legătura dintre tranzacție și plata comisionului.”.
Profesionistul renumit a explicat că due diligence constă în cunoașterea clientului, a persoanelor cu care acesta face afaceri, a numelui său, a activității economice pe care o desfășoară, a originii fondurilor, declararea faptului că originea activelor sale este legală și solicitarea de referințe din partea sistemului financiar, deoarece acest lucru permite verificarea veridicității informațiilor furnizate.
Se sugerează că agenții trebuie să atenueze, să limiteze și să prevină utilizarea oricărui tip de tranzacție pentru spălarea banilor. „Agenții imobiliari au responsabilitatea de a clarifica informațiile și de a ști cu cine fac afaceri.”.
Odată cu implementarea Legii 155-17, pragul pentru tranzacții este de doar un milion de pesos atunci când se referă la operațiuni imobiliare, iar „dacă se depășește această sumă, este o operațiune dubioasă”, astfel încât agenții care vând o proprietate pot intra în necazuri.
„Dacă ați vândut cuiva, există indicatori pe care îi puteți observa în timpul tranzacției, de exemplu, atunci când nu are o sursă clară de venit. Dovediți originea și proveniența acelor fonduri. O persoană care nu poate avea un cont în Republica Dominicană sau în străinătate.” El a reamintit publicului că Parchetul nu discriminează atunci când își desfășoară investigațiile și, prin urmare, a insistat că trebuie să fiți un supraveghetor al fondurilor primite.
Un alt punct pe care l-a subliniat a fost reprezentat de tranzacțiile care implică cecuri emise pe numele unor terți, ceea ce ridică îngrijorări în cadrul sistemului financiar. „Acestea sunt conturi și plăți de la terți care nu au legătură cu beneficiarul. Cea mai bună acțiune atunci când se detectează ceva suspect este ca agentul să nu finalizeze tranzacția.”.
Expertul recomandă ca clienții obișnuiți să își actualizeze documentele de verificare la fiecare doi ani pentru a se asigura că totul este în ordine și ca aceleași precauții să fie luate și în cazul închirierilor.
Cuello a abordat și problema evacuării proprietăților, subliniind că o proprietate fără obiecții asigură încheierea eficientă a tranzacțiilor.
Subiectul trusturilor a fost abordat de expertul Roberto Carlo Jorge.
