SANTO DOMINGO – În comemorarea „Zilei Naționale de Combatere a Spălării Banilor” din 29 octombrie, vă prezentăm șapte lucruri pe care orice agent imobiliar ar trebui să le știe despre Legea 155-17, împotriva Spălării Banilor și Finanțarii Terorismului, care a intrat în vigoare la 1 iunie 2017. Înțelegerea domeniului de aplicare al acestei legislații vă va ajuta să oferiți consultanță mai bună clienților dumneavoastră și să consolidați politicile preventive împotriva activităților ilicite în operațiunile dumneavoastră de vânzare imobiliară.
1-Ce este spălarea banilor?
Este procesul prin care persoanele fizice sau juridice și organizațiile criminale urmăresc să dea o aparență legitimă bunurilor sau activelor ilicite provenite din infracțiunile precedente indicate în prezenta lege;
2-Când este o tranzacție suspectă?
Acestea sunt tranzacții complexe, neobișnuite și semnificative, indiferent dacă sunt efectuate sau nu, precum și toate tiparele de tranzacții neobișnuite sau nesemnificative, dar periodice, care nu au o bază economică sau juridică evidentă sau care generează o suspiciunea de implicare în spălare de bani, o infracțiune predicat sau finanțarea terorismului.
3-Ce este o parte obligată? (Această categorie include agenții imobiliari))
Prin subiect obligat se înțelege persoana fizică sau juridică care, în temeiul prezentei legi, este obligată să respecte obligațiile care vizează prevenirea, detectarea, evaluarea și atenuarea riscului de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, precum și alte măsuri de prevenire a finanțării proliferării armelor de distrugere în masă.
4-Ce sunt entitățile neobligate financiar?
Entitățile neobligate financiar sunt considerate a fi persoanele fizice sau juridice care desfășoară alte activități profesionale, comerciale sau de afaceri care, prin natura lor, sunt susceptibile de a fi utilizate în activități de spălare a banilor și finanțare a terorismului. Acestea includ, printre altele: agenții imobiliari atunci când sunt implicați în tranzacții pentru clienții lor privind cumpărarea și vânzarea de proprietăți imobiliareși companiile de construcții.
5-Care sunt sancțiunile prevăzute pentru entitatea neobligată financiar?
Articolul 75 prevede următoarele sancțiuni administrative:
a) Pentru infracțiuni foarte grave: Amendă de la două milioane și un peso dominican cu 00/100 (RD$2.000.001,00) până la patru milioane de peso dominican (RD$4.000.000,00);
b) Pentru infracțiuni grave: Amendă de la un milion de pesos dominicani (1.000.001,00 RD$) la două milioane de pesos dominicani (2.000.000,00 RD$); c) Pentru infracțiuni minore: Amendă de la trei sute de mii de pesos dominicani (300.000,00 RD$) la un milion de pesos dominicani (1.000.000,00 RD$).
6-¿Care este suma maximă stabilită de lege ca limită de numerar pentru achiziționarea unei locuințe?
Legea prevede clar că, dacă o persoană intenționează să cumpere o casă, nu poate plăti mai mult de 1 milion de dolari din RD în numerar. Restul trebuie plătit prin intermediul sistemului financiar.
7-Unde se poate raporta suspiciunea de spălare de bani?
Persoanele și sectoarele care identifică activități suspecte ar trebui să le raporteze Unității de Analiză Financiară (UAF), care este centrul național pentru colectarea și analiza informațiilor financiare legate de infracțiunile de spălare de bani, finanțare a terorismului și finanțarea proliferării armelor de distrugere în masă, precum și pentru comunicarea rezultatelor acestei analize către autoritățile de investigație și represive ale țării.
