SANTO DOMINGO.- Dalam fail yang meminta langkah-langkah paksaan yang dilaksanakan oleh Pejabat Pendakwa Raya berhubung dakwaan penipuan hartanah yang kononnya dikendalikan oleh Novasco Real Estate, terdapat banyak nama ejen dan agensi hartanah, yang daripada akaun mereka transaksi bank dibuat.
Daripada mereka yang baru bermula hinggalah ejen hartanah veteran yang menjual unit dalam projek-projek yang dinyatakan di atas, ada juga yang melabur dengan mengambil kesempatan daripada "tawaran" harga pangsapuri yang ditawarkan pada jumlah yang sangat rendah, walaupun mengetahui bahawa angka pasaran hartanah semasa tidak sepadan dengan jumlah yang ditetapkan oleh pembangunan tersebut.
Kelemahan penjual yang gagal menjalankan usaha wajar menjadi sangat ketara dalam kes seperti yang terbaru, yang melibatkan lebih daripada $18,000 yang didakwa diterima oleh defendan daripada lebih 120 pembeli. Pejabat Pendakwa Raya telah menahan tiga suspek bersubahat dalam kes itu, manakala seorang lagi masih bebas.
El Inmobiliario telah berunding dengan Reyna Echenique, seorang penasihat hartanah veteran dan pakar dalam undang-undang hartanah, tentang langkah-langkah yang perlu diambil kira oleh ejen hartanah semasa menjual hartanah, bagi mengelakkan diri daripada terjebak dalam situasi yang mengelirukan.
Reyna Echenique. (SUMBER LUARAN).
Berdasarkan pengetahuannya tentang undang-undang Dominika, dan terutamanya tiga tonggak perundangan transaksi hartanah—Kanun Sivil Dominika, Undang-undang 108-05 mengenai Pendaftaran Hartanah dan Undang-undang 358-05 mengenai Perlindungan Pengguna—Ketua Pegawai Eksekutif Echenique Group berkongsi protokol berikut:
Sahkan pemilikan dan status sah hartanah tersebut dengan:
- Pengesahan status sah harta tersebut untuk mengesahkan bahawa ia tidak mempunyai halangan undang-undang
- Sijil Hak Milik atau Surat Pengesahan Terkini
- Jika anda mempunyai gadai janji, semak statusnya
- Bagi pemilik yang sudah berkahwin, sahkan persetujuan kedua-dua pasangan
Lakukan usaha wajar penjual:
- Dokumen pengenalan diri yang sah
- Dalam kes entiti undang-undang, sahkan dokumen korporat, surat kuasa wakil, minit mesyuarat dan pengesahan pembayaran cukai ke atas aset
- Lengkapkan borang KYC (Kenali Pelanggan Anda) mengikut Undang-undang 155-17 terhadap Pengubahan Wang Haram (Borang Kenali Pembekal Anda untuk penjual)
Pemeriksaan fizikal harta benda:
- Sahkan keadaan sebenar hartanah
- Sahkan bahawa ia sepadan dengan dokumentasi
- Bagi tanah, adalah lebih baik jika ukur tanah dijalankan oleh juruukur yang berpengalaman
Berkenaan penjualan hartanah di bawah harga pasaran, beliau berkata amalan ini boleh melibatkan beberapa risiko undang-undang:
- Ia boleh dianggap sebagai penipuan jika terdapat penipuan yang disengajakan
- Ia mungkin melanggar Undang-undang 155-17 terhadap Pengubahan Wang Haram jika digunakan untuk mengelak kawalan
- Ia menjana liabiliti sivil untuk ganti rugi mengikut Perkara 1382 Kanun Sivil
- Ini mungkin merupakan amalan yang tidak adil di bawah Undang-undang 358-05 mengenai Perlindungan Pengguna
Berkenaan implikasi undang-undang ejen hartanah dalam projek yang mengelirukan, beliau menegaskan bahawa ejen tersebut boleh menghadapi:
- Liabiliti sivil untuk ganti rugi (Perkara 1382 Kanun Sivil) jika terbukti bahawa usaha wajar tidak dilaksanakan
- Liabiliti jenayah jika penglibatan dalam penipuan terbukti
- Sekatan pentadbiran kerana melanggar Undang-undang 155-17
- Kehilangan reputasi
- Tanggungjawab bersama dalam pemulangan sekuriti mengikut Undang-undang 358-05
Untuk mencegah kes-kes baharu, pakar mengesyorkan:
- Laksanakan protokol usaha wajar yang ketat:
- Pengesahan dokumentasi undang-undang yang teliti
- Penilaian profesional hartanah
- Semakan Latar Belakang Vendor/Pembangun
- Dokumenkan semua transaksi:
- Simpan rekod yang lengkap
- Gunakan kontrak bertulis yang terperinci
- Simpan bukti semua komunikasi
- Latihan berterusan:
- Kemas kini peraturan hartanah
- Latihan pengesanan penipuan
- Pengetahuan tentang undang-undang anti pengubahan wang haram
- Tetapkan dasar yang jelas:
- Prosedur pengesahan piawai
- Had harga minimum mengikut pasaran
- Protokol untuk melaporkan transaksi yang mencurigakan
“Cadangan-cadangan ini adalah berdasarkan kerangka kerja perundangan Dominika, terutamanya Undang-undang 108-05 mengenai Pendaftaran Hartanah, Kanun Sivil, Undang-undang 155-17 menentang Pengubahan Wang Haram dan Undang-undang 358-05 mengenai Perlindungan Pengguna,” Echenique menyimpulkan.
