그는 도미니카 공화국의 상황에 대해서는 알지 못한다고 말했지만, 미국에서는 부동산 중개인의 76%가 재정 예산을 가지고 있지 않다고 밝혔습니다. 즉, 그들은 자신의 집에서 들어오고 나가는 돈을 알지 못하며, 대다수는 두려움 때문에 그렇게 하지 않는다는 것입니다.
산토도밍고 –재정 관리 능력이 부족한 부동산 중개인은 결코 성공할 수 없습니다. 자산을 관리하고 증식하는 방법을 모른다면 부동산 매매는 아무 소용이 없습니다.
이러한 평가는 어젯밤 재무 코치 다니엘 쿠에스타가 AEI(부동산 중개인 및 회사 협회)가 주최한 무료 마스터클래스 "재무 매트릭스"에서 온라인으로 참석한 약 100명의 참가자 앞에서 발표한 내용입니다.
그는 부동산 중개인들에게 만일의 사태에 대비해 최소 6개월 치 예산을 확보해 두라고 조언하면서, "특히 인간의 취약성을 드러낸 코로나19 사태 이후에는 더욱 그러해야 한다"고 덧붙였다.
"오늘은 코로나19였지만, 내일은 또 다른 문제가 발생할 수 있습니다. 이번 팬데믹은 우리에게 경각심을 갖고 재정 계획을 세우고 미래를 위해 저축해야 한다는 것을 가르쳐 주었습니다." 20년 경력의 재정 컨설턴트는 이렇게 말했습니다.
그는 도미니카 공화국의 상황에 대해서는 알지 못한다고 말했지만, 미국에서는 부동산 중개인의 76%가 재정 예산을 가지고 있지 않다고 밝혔습니다. 즉, 그들은 자신의 집에서 들어오고 나가는 돈을 모르고 있으며, 대다수는 "수입과 지출 예산을 모르면 다음 단계로 승진할 수 없을 것"이라는 두려움 때문에 예산 관리를 하지 않는다고 합니다.
플로리다주 마이애미에 거주하는 텔레문도 금융 해설가는 두 시간 동안 자신의 오랜 경력에서 성공을 거둔 전략들을 되짚어보았습니다. 그는 거듭 강조한 한 가지가 있었습니다. 바로 페라리나 명품 옷이 좋은 거래를 보장하는 것이 아니라, 담당 에이전트의 지식과 고객에게 보여주는 능력이 중요하다는 것이었습니다.
"저희는 에이전트로서 업계를 대표한다는 사실을 인지해야 합니다. 거래를 성사시키기 위해 꼭 2021년형 차량을 소유할 필요는 없죠. 많은 사람들이 가장 중요하게 생각하는 외모보다는 지식이 훨씬 유리합니다.".
그의 분석에 따르면, 많은 재정적 결정은 사회적 압력 때문에 이루어지지만, 월말 결산에는 감정이 개입되지 않습니다. 원하는 대로 할 수 있지만, 결국 청구서는 지불해야 합니다.
그는 상담원들에게 사치품과 불필요한 물건에 대한 과소비로 인해 종종 악화되는 정신 건강을 잘 관리해야 한다고 조언했습니다. "재정적 걱정이 있는 고객을 응대하는 것과 스트레스 없이 집중력이 뛰어난 고객을 응대하는 것은 완전히 다릅니다. 좋은 서비스는 이제 구시대적인 발상입니다. 오늘날의 고객은 매력적인 모습을 원합니다. 그래야만 고객이 다시 찾아오고, 그러기 위해서는 평온하고 차분한 분위기가 필수적입니다.".
그는 자신을 먼저 홍보하고, 그다음 제품을 홍보하고, 마지막으로 소셜 네트워크를 최대한 활용하여 그들이 가진 무궁무진한 자원을 이용하는 이른바 3차원 판매 모델을 제시했습니다.
부동산 중개업은 가장 보람 있는 직업 중 하나이지만, 세상이 변했고 중개인도 변해야 한다고 그는 설명했습니다. 코로나19는 우리에게 더욱 재정적으로 현명해지도록 만들었습니다. "단순히 재정 책을 읽는 것만으로는 부족합니다. 더 높은 생산성을 달성하기 위해서는 꾸준함이 중요합니다. 많은 사람들이 자신의 재정 상황을 검토하는 것을 꺼려하는데, 판매 방법을 아무리 잘 알아도 돈 관리 방법을 모르면 소용없습니다.".
그녀는 재정 상태를 모니터링하고 평가하기 위해 매달 은행 거래 내역과 비교해 보라고 조언합니다. 이렇게 하면 자금 누수를 파악하는 데 도움이 될 수 있기 때문입니다. "예산을 파워 카드라고 생각하세요. 예산을 세우는 것은 스스로를 제한하는 것이 아니라, 돈을 더 자유롭게 사용할 수 있도록 해주는 것입니다. 처음에는 매주 예산을 검토하다가 점차 격주 또는 매달 검토할 수 있게 되면 재정적 자유를 얻게 될 것입니다.".
재정적 목표를 달성하려면 명확하고 측정 가능한 목표를 세우는 것이 필수적입니다. 그렇지 않으면 목표는 그저 꿈으로만 남을 것입니다. 재정적 목표는 단순히 이해하는 것을 넘어, 집중적이고 명확한 방향성을 가져야 합니다. 목표 달성을 위한 예상치를 작성하고, 소득 대비 진행 상황을 측정해야 합니다.
다수의 자격증을 보유한 경험 많은 재무 컨설턴트이자 경영 관리자인 그는 한 가지 사실을 깨달았습니다. 바로 규율이 가장 중요하다는 것입니다. 마지막으로 그는 모든 것은 배우는 것에 쏟는 노력과 존중에 달려 있다고 강조합니다.
