산토도밍고 – 10월 29일 “국가 자금세탁방지의 날”을 기념하여, 2017년 6월 1일 발효된 자금세탁 및 테러자금조달방지법(법률 제155-17호)에 대해 모든 부동산 중개인이 알아야 할 7가지 사항을 소개합니다. 이 법률의 적용 범위를 이해하면 고객에게 더 나은 조언을 제공하고 부동산 거래 과정에서 불법 활동을 예방하는 정책을 강화하는 데 도움이 될 것입니다.
1-자금세탁이란 무엇인가요?
이는 자연인이나 법인, 그리고 범죄 조직이 이 법에 명시된 앞서 저지른 범죄로부터 얻은 불법적인 재화나 자산에 합법적인 외관을 부여하려는 시도를 말하는 절차입니다
2-어떤 거래가 의심스러운가요?
이는 실행 여부와 관계없이 복잡하고 이례적이며 중요한 거래뿐만 아니라, 명확한 경제적 또는 법적 근거가 없거나 자금 세탁, 범죄 또는 테러 자금 조달과 관련된 것으로 의심되는 모든 유형의 이례적이거나 중요하지 않지만 주기적인 거래 패턴을 포함합니다.
3-의무 당사자란 무엇인가요? (이 범주에는 부동산 중개인이 포함됩니다.))
의무 이행 주체란 이 법에 따라 자금세탁 및 테러자금 조달의 위험을 예방, 탐지, 평가 및 완화하기 위한 의무와 대량살상무기 확산 자금 조달 방지를 위한 기타 조치를 준수할 의무가 있는 자연인 또는 법인을 말합니다.
4-비금융 의무 주체란 무엇인가요?
비금융적 의무 대상자는 본질적으로 자금 세탁 및 테러 자금 조달 활동에 이용될 가능성이 있는 기타 전문적, 상업적 또는 사업 활동을 수행하는 자연인 또는 법인을 의미합니다. 여기에는 부동산 매매 거래에 관여하는 부동산 중개인 과 건설 회사가 포함됩니다.
5-비금융적 의무를 부담하는 주체에게 예상되는 처벌은 무엇입니까?
제75조는 다음과 같은 행정 제재를 규정하고 있다
a) 매우 중대한 위반의 경우: 200만 도미니카 페소(RD$2,000,001.00)에서 400만 도미니카 페소(RD$4,000,000.00)의 벌금
b) 중대한 위반의 경우: 100만 도미니카 페소(RD$1,000,001.00) ~ 200만 도미니카 페소(RD$2,000,000.00)의 벌금; c) 경미한 위반의 경우: 30만 도미니카 페소(RD$300,000.00) ~ 100만 도미니카 페소(RD$1,000,000.00)의 벌금.
6-¿주택 구매 시 현금으로 지불할 수 있는 최대 금액은 얼마로 법적으로 정해져 있나요?
법률에 따르면 주택 구매 시 현금으로 지불할 수 있는 금액은 100만 디르함(RD$)을 초과할 수 없으며, 나머지 금액은 금융 시스템을 통해 지불해야 합니다.
7-자금세탁이 의심되는 경우 어디에 신고해야 하나요?
개인이나 단체가 의심스러운 활동을 발견하면 자금세탁, 테러자금 조달, 대량살상무기 확산 자금 조달과 관련된 금융 정보를 수집 및 분석하고, 분석 결과를 국가 수사 및 단속 당국에 전달하는 국가 기관인 금융분석단(UAF)에 신고해야 합니다.
