SANTO DOMINGO – Pou komemore “Jounen Nasyonal Kont Blanchiman Lajan” nan dat 29 oktòb la, nou prezante sèt bagay chak ajan byen imobilye ta dwe konnen sou Lwa 155-17, kont Blanchiman Lajan ak Finansman Teworis, ki te antre an vigè 1ye jen 2017. Konprann dimansyon lejislasyon sa a ap ede w bay kliyan w yo pi bon konsèy epi ranfòse règleman prevantif kont aktivite ilegal nan operasyon lavant byen imobilye w yo.
1-Kisa blanchiman lajan ye?
Se pwosesis kote moun fizik oswa moral ak òganizasyon kriminèl yo chache bay yon aparans lejitim a machandiz oswa byen ilegal ki sòti nan krim anvan yo endike nan lwa sa a;
2-Kilè yon tranzaksyon sispèk?
Sa yo se tranzaksyon konplèks, dwòl, epi enpòtan, kit yo fèt kit yo pa fèt, ansanm ak tout modèl tranzaksyon dwòl oswa ki pa enpòtan men peryodik ki pa gen yon baz ekonomik oswa legal evidan, oswa ki jenere yon sispèk ke yo enplike nan blanchi lajan, yon ofans predika, oswa finansman teworis.
3-Ki sa ki yon pati obligasyon? (Kategori sa a gen ladan ajan byen imobilye))
Yon sijè obligasyon konprann kòm moun fizik oswa moral ki, an vèti lalwa sa a, oblije respekte obligasyon ki vize anpeche, detekte, evalye ak diminye risk blanchiman lajan ak finansman teworis ansanm ak lòt mezi pou prevansyon finansman pwopagasyon zam destriksyon masif.
4-Ki sa ki antite ki pa gen obligasyon finansye?
Yo konsidere antite ki pa gen obligasyon finansye kòm moun fizik oswa legal ki fè lòt aktivite pwofesyonèl, komèsyal oswa biznis ki, akòz nati yo, ka itilize nan aktivite blanchiman lajan ak finansman teworis. Sa yo enkli, pami lòt: ajan byen imobilye lè yo patisipe nan tranzaksyon pou kliyan yo konsènan acha ak vant byen imobilye, ak konpayi konstriksyon.
5-Ki penalite ki prevwa pou antite ki pa gen obligasyon finansye a?
Atik 75 la prevwa sanksyon administratif sa yo:
a) Pou vyolasyon ki grav anpil: Amann de milyon yon peso dominiken ak 00/100 (RD$2,000,001.00) rive kat milyon peso dominiken (RD$4,000,000.00);
b) Pou vyolasyon grav: Amann ant yon milyon peso dominiken (RD$1,000,001.00) ak de milyon peso dominiken (RD$2,000,000.00); c) Pou vyolasyon minè: Amann ant twa san mil peso dominiken (RD$300,000.00) ak yon milyon peso dominiken (RD$1,000,000.00).
6-¿Ki montan maksimòm lalwa pèmèt pou achte yon kay an lajan kach?
Lalwa a di byen klè ke si yon moun pral achte yon kay, li pa ka peye plis pase RD$1 milyon dola lajan kach. Rès la dwe peye atravè sistèm finansye a.
7-Ki kote pou rapòte sispèk blanchiman lajan?
Moun ak sektè ki idantifye aktivite sispèk ta dwe rapòte yo bay Inite Analiz Finansye (UAF), ki se sant nasyonal pou koleksyon ak analiz enfòmasyon finansye ki gen rapò ak krim blanchiman lajan, finansman teworis, ak finansman pwopagasyon zam destriksyon mas, epi tou pou kominike rezilta analiz sa a bay otorite ankèt ak repwesyon peyi a.
