Grâce à ses multiples instruments, il est possible d'obtenir un rendement supérieur à celui des banques traditionnelles.
Par Danielis Fermín
El Inmobiliario
José et María (noms fictifs) ont décidé d'acheter leur première maison à l'avance afin de pouvoir se marier. Ils sont tous deux impatients de commencer la construction de leur future maison.
En cherchant des solutions d'épargne, José a parlé à María des fonds d'investissement. « J'ai lu que c'était un bon moyen de faire fructifier notre épargne sur le long terme », a-t-il expliqué. María a acquiescé, le visage empli d'espoir. Le couple a convenu que, malgré leurs économies, il leur fallait une stratégie pour atteindre leur objectif plus rapidement et plus sûrement.
Ayant pris leur décision, ils décidèrent de consulter leur ami, l'économiste Francisco Tavárez, afin d'obtenir davantage d'informations à ce sujet. María, sans hésiter, l'interrogea sur l'état du marché boursier du pays.
« Ce marché a connu une évolution dynamique ces dernières années. Nous sommes confrontés à un marché en constante expansion qui offre des perspectives de rentabilité et de performance financière plus intéressantes que les modèles d’épargne bancaires traditionnels », a expliqué le spécialiste.
Francisco Tavarez. (Source externe)
Tandis que José et María écoutaient attentivement, Tavárez leur parla des fonds d'investissement, expliquant qu'« il s'agit d'entités qui mettent en commun l'argent de plusieurs personnes pour investir dans une large gamme d'instruments financiers ».
Il a énuméré les avantages de l'allocation de capitaux à ces investissements, soulignant la diversification des placements comme l'un des principaux : « Il est possible d'investir dans différents instruments tels que des obligations, des actions et des projets dans divers secteurs économiques : tourisme, énergie, fiducies, immobilier, entre autres. ».
« Un autre avantage réside dans l’accessibilité, car elle permet d’investir sans limite de montant et sans commissions sur chaque transaction », a-t-il déclaré, ajoutant avec insistance que « la sécurité du système est garantie, puisque les fonds sont réglementés par la Surintendance du marché des valeurs mobilières ».
« Ce que vous dites semble très intéressant », interrompit Maria, expliquant qu’ils étaient en train d’économiser pour acheter leur maison et qu’elle aimerait savoir si investir en bourse était une option rentable.
« Bien sûr ! » a répondu Tavárez, soulignant que « les meilleurs instruments d’épargne actuellement proposés sont ceux du marché boursier, compte tenu de leur potentiel de rendement à long terme. ».
Il a toutefois précisé qu'il est important de comprendre leur fonctionnement, leur nature et les types d'instruments d'investissement, afin d'être bien informé et de prendre les meilleures décisions possibles en fonction de son profil de risque, de ses objectifs et de sa liquidité.
« Les meilleurs placements ou instruments d’épargne dépendent des objectifs à moyen et long terme. Une obligation émise par le ministère des Finances ou la Banque centrale pourrait être une bonne option si vous recherchez des rendements prévisibles sur une période déterminée », a-t-il déclaré.
En outre, il a recommandé d'évaluer les investissements en actions, tels que les titres de participation, s'ils recherchent quelque chose de plus dynamique et dépendant de la gestion de l'entreprise émettrice des actions acquises.
« À l’heure actuelle, je crois qu’il s’agit de meilleures options financières qu’un compte d’épargne, un certificat de dépôt ou tout autre instrument du marché financier traditionnel », a-t-il conclu.
Leurs réponses étaient précises et éclairantes pour José et María, qui souhaitaient continuer à épargner, mais intelligemment, afin de pouvoir « épouser leur maison » le plus tôt possible.
Photo : Canva
Article initialement paru dans le 9e numéro du magazine papier El Inmobiliario .
