À l’échelle mondiale, le blanchiment d’argent représente entre 2 et 5 % du produit intérieur brut (PIB), comme l’a indiqué un atelier organisé par l’Association des banques multiples de la République dominicaine.
SAINT-DOMINGUE. – Le blanchiment d’argent a des conséquences économiques et sociales, des risques pour la réputation de la République dominicaine, des coûts sociaux, un affaiblissement des institutions financières et des pertes fiscales, ont averti des spécialistes du secteur financier qui se sont exprimés lors d’un atelier pour journalistes organisé par l’Association des banques multiples de la République dominicaine (ABA).
L'un des intervenants, Línder Paulino, responsable du programme LBC/FT à Banco Popular, a souligné que si la République dominicaine ne figure sur aucune liste de surveillance internationale, Haïti, quant à elle, est inscrite sur la liste grise du Groupe d'action financière (GAFI), au même titre que d'autres pays comme la Jamaïque et les îles Caïmans. Il a affirmé que cette proximité justifie pleinement la vigilance des organisations internationales à l'égard du territoire dominicain. Il a ajouté que cela exige également des efforts continus de la part du gouvernement et de la société civile pour détecter et atténuer ce crime sous ses diverses formes.
Ramón González, président du Comité de lutte contre le blanchiment d'argent de l'ABA et cadre chez Banesco, a indiqué que parmi les crimes subventionnés par le blanchiment d'argent sous ses différentes formes figurent la contrefaçon, le trafic de drogue et la traite des êtres humains.
Il a souligné que parmi ces formes de criminalité, les plus courantes incluent la complicité de fonctionnaires, les sociétés écrans, les transactions en espèces, la dissimulation du bénéficiaire final et le « smurfing ». Il a expliqué que ce dernier consiste à faire transiter des sommes considérables par différents utilisateurs en petites quantités, afin d'échapper à la détection par le système financier.
Lors de l'atelier intitulé « Le rôle des banques commerciales dans la prévention du blanchiment d'argent », il a souligné que toutes ces pratiques sont utilisées par les criminels pour saper le système et la croissance économique, causant ainsi d'énormes pertes aux particuliers et aux entreprises du monde entier. Il a noté que le blanchiment d'argent représente entre 2 % et 5 % du produit intérieur brut (PIB) mondial, soit environ 1 600 milliards de dollars, selon les données de l'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime (ONUDC).
Pour sa part, Michelle Cruz, vice-présidente de la conformité chez Banco BHD, a déclaré que face à la menace croissante que représente le blanchiment d'argent pour les particuliers, il est impératif de mettre à jour constamment les procédures afin d'atténuer et de réduire ce crime. À cet égard, elle a souligné que les banques commerciales, en tant qu'entités assujetties, disposent d'une structure de conformité, mettent en œuvre des politiques et des procédures, et assurent une formation continue à leur personnel afin d'identifier les utilisateurs potentiels soupçonnés de se livrer à ce crime.
Il a indiqué que, de la même manière, le secteur financier met également en œuvre des indicateurs pour mesurer l'efficacité et examiner les contrôles de tous ses processus ; dispense une formation axée sur les risques, établit des normes élevées d'adéquation pour ses employés à tous les niveaux et effectue des audits externes pour examiner l'efficacité du programme.
Pour Víctor Bautista, PDG de Mediaticos, le travail d'investigation du journaliste est essentiel pour prévenir le blanchiment d'argent, car il permet de questionner les sources officielles. Le travail journalistique peut non seulement exposer ces pratiques illicites, mais aussi sensibiliser l'opinion publique à la gravité du problème.
L’atelier intitulé « Le rôle des services bancaires multiples dans la prévention du blanchiment d’argent », qui s’est tenu à l’hôtel Intercontinental Real, a réuni des journalistes de la presse écrite, numérique, de la télévision et de la radio de tout le pays.
