SAINT-DOMINGUE.- Melitón Cordero, superviseur du bureau de Saint-Domingue de la Drug Enforcement Administration (DEA) des États-Unis, a souligné le rôle du secteur bancaire, en particulier des responsables de la conformité, dans la détection des cas présumés de blanchiment d'argent, qui, a-t-il dit, ont déclenché des enquêtes ou constitué des preuves essentielles pour les poursuites dans ces affaires.
Cordero a pris la parole lors du Congrès latino-américain sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme (COPLAFT), organisé par l'Association des banques multiples de la République dominicaine (ABA) et la Fédération latino-américaine des banques (FELABAN).
« Les forces de l'ordre sont toujours à l'honneur dans les médias, mais on ne parle pas de vous (les agents de conformité), qui êtes pourtant souvent à l'origine des enquêtes », s'est exclamé Cordero lors de sa présentation, soulignant l'importance de ces rôles dans la lutte contre le crime organisé.
Melitón Cordero, lors de sa présentation. (Source externe).
Il a ajouté que « dans les banques et dans le secteur privé, ils font leur travail fidèlement, au quotidien », ce qui facilite la tâche des autorités nationales et locales pour détecter les irrégularités.
Pour illustrer son propos aux participants de COPLAFT, il a présenté plusieurs cas réels d'enquêtes menées par la DEA en coordination avec les autorités dominicaines, grâce auxquelles des réseaux complexes de blanchiment d'argent opérant entre les États-Unis et la République dominicaine ont été découverts.
Lors d'une autre conférence, Carlos Aldana, vice-président de la conformité chez Bancolombia, a déclaré que les nouvelles professions et entreprises liées aux technologies, telles que les influenceurs, les YouTubeurs, les créateurs de contenu pour adultes sur webcam et les fintechs, constituent un défi opérationnel et réglementaire pour le secteur bancaire et pour les autorités chargées de la prévention du blanchiment d'argent dans les pays d'Amérique latine.
Aldana a indiqué qu'après la pandémie, le nombre de personnes se consacrant à ces professions a connu une croissance exponentielle et a cité, en exemple, le cas de la Colombie et du Brésil, pays dans lesquels on estime qu'il y a respectivement 650 000 et 2 millions d'influenceurs, qui mobilisent des ressources considérables et sont suivis par des millions de personnes.
Il a fait valoir que, compte tenu de ces caractéristiques et d'un cadre réglementaire inadapté à cette réalité, ces professions sont susceptibles d'être utilisées à des fins de prête-nom, de blanchiment d'argent et autres activités du crime organisé. Par conséquent, il a proposé que, outre les mesures réglementaires, l'éducation financière et la formalisation de ces entreprises soient encouragées afin de prévenir ce fléau.
D'autres experts, comme Ramón Guzmán, président du Comité anti-blanchiment d'argent de l'ABA, ont évoqué l'utilisation et le potentiel des nouvelles technologies, notamment l'apprentissage automatique et la blockchain, pour rendre la gestion des risques plus efficace dans le secteur bancaire.
Par ailleurs, le rôle et la contribution des médias, dans leur travail d'enquête et de dénonciation contre le crime organisé pour le blanchiment d'argent et autres crimes, ont été abordés par Gerardo Reyes, lauréat du prix Pulitzer et actuel directeur de l'unité d'enquête du réseau Univision.
COPLAFT s'est conclu avec succès, réunissant plus de 200 participants
Au nom d’ABA et de FELABAN, Rosanna Ruiz a remercié les plus de 200 participants qui se sont réunis pendant deux jours à l’hôtel Marriott Piantini pour cette troisième édition de COPLAFT, la première à se tenir entièrement en présentiel.
Ruiz, président de l'Association des banques multiples, a déclaré que l'événement s'était conclu sur la satisfaction d'avoir partagé un programme ambitieux, opportun et à fort impact avec des intervenants internationaux et locaux qui ont offert une vision globale de la prévention du blanchiment d'argent.
Pour sa part, Lidia Ureña, responsable principale de la réglementation à l'ABA et présidente du comité de lutte contre le blanchiment d'argent de la FELABAN, a déclaré que l'expérience était très satisfaisante en raison de l'intérêt manifesté par les différents secteurs qui doivent intervenir dans le travail de diligence raisonnable, de prévention et de conformité réglementaire en matière de blanchiment d'argent.
Il a ajouté que le programme visait à offrir un panorama complet et actualisé des défis auxquels le secteur est confronté et des solutions pour les relever efficacement. Il s'est donc réjoui de la présence, parmi l'assistance, de représentants d'institutions financières, de la bourse, de sociétés fiduciaires, de coopératives, d'agents de change, de concessionnaires automobiles, de bureaux de paris et d'établissements de jeux, ainsi que des autorités compétentes de ces secteurs.
Photo de couverture : Giorgio Trettenero, Lidia Ureña, Rosanna Ruiz et le vice-amiral Ramón Gustavo Betances. (Source externe).
