Il est suggéré aux agents immobiliers d'atténuer, de limiter et d'empêcher tout type de transaction susceptible de servir au blanchiment d'argent. « Les agents immobiliers ont la responsabilité de clarifier les informations et de savoir à qui ils ont affaire. ».
SAINT-DOMINGUE.- Si, en tant qu'agent immobilier, vous êtes convoqué par le parquet dans le cadre d'une enquête sur une transaction immobilière suspecte, votre meilleure défense sera de disposer des documents prouvant que vous avez respecté toutes les procédures de diligence raisonnable.
L'avocat expérimenté Robinson Cuello conseille aux conseillers immobiliers de conserver pendant dix ans les registres des paiements qu'ils ont reçus dans le cadre de leur travail d'agents immobiliers, ainsi que le dossier complet de leurs clients, où le type de transaction effectuée et les documents justificatifs correspondants sont dûment précisés.
« En tant qu’agent immobilier, si vous êtes mis en cause, votre défense consiste à vérifier vos documents et à faire preuve de diligence raisonnable. En tant que parties assujetties, vous devez préserver ces informations pendant dix ans et archiver les pièces justificatives des paiements que vous avez reçus », a expliqué le professeur hier soir lors de sa présentation sur le blanchiment d’argent à la certification CBR 01.
L'AEI (Association des Agents et Entreprises Immobilières) organise cette semaine une formation destinée aux nouveaux agents immobiliers. Environ 170 participants y prennent part et sont encadrés par des experts qui les initient au monde de l'immobilier, partageant leurs connaissances et leur expérience du secteur.
Cuello a fait remarquer que les transactions immobilières ne se résument pas à percevoir une commission, mais consistent également à prouver la légalité des fonds obtenus. « Aujourd'hui, la nature des activités menées avec les clients doit être clairement définie. Si vous recevez un dépôt bancaire dépassant le plafond fixé par la loi relative au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme (article 155-17), la banque vous contactera et, pour débloquer les fonds, exigera des justificatifs établissant le lien entre la transaction et le versement de la commission. ».
Ce professionnel de renom a expliqué que la diligence raisonnable consiste à connaître le client, ses partenaires commerciaux, son nom, son activité économique, l'origine des fonds, à déclarer que l'origine de ses actifs est licite et à demander des références au système financier, car c'est ce qui permet de vérifier la véracité des informations fournies.
Il est suggéré aux agents immobiliers d'atténuer, de limiter et d'empêcher tout type de transaction susceptible de servir au blanchiment d'argent. « Les agents immobiliers ont la responsabilité de clarifier les informations et de savoir à qui ils ont affaire. ».
Avec la mise en œuvre de la loi 155-17, le seuil des transactions est d'un million de pesos seulement lorsqu'il s'agit d'opérations immobilières, et « si le montant dépasse ce montant, il s'agit d'une opération douteuse », de sorte que les agents immobiliers qui vendent un bien peuvent avoir des problèmes.
« Si vous avez vendu de l'argent à quelqu'un, certains indices peuvent être repérés lors de la transaction, par exemple si cette personne ne justifie d'aucune source de revenus claire. Il est impératif de prouver l'origine et la provenance des fonds. Une personne ne doit posséder aucun compte en République dominicaine ni à l'étranger. » Il a rappelé à l'auditoire que le parquet ne fait aucune discrimination dans ses enquêtes et a donc insisté sur la nécessité de contrôler les fonds reçus.
Il a également souligné que les transactions par chèque à l'ordre de tiers suscitent des inquiétudes au sein du système financier. « Il s'agit de comptes et de paiements provenant de tiers sans lien avec le bénéficiaire. En cas de suspicion, la meilleure solution consiste à ne pas finaliser la transaction. ».
L’expert recommande aux clients réguliers de mettre à jour leurs vérifications préalables tous les deux ans afin de s’assurer que tout est en ordre, et que les mêmes précautions soient prises pour les locations.
Cuello a également abordé la question du dégagement des propriétés, soulignant qu'une propriété sans objections garantit la conclusion effective des transactions.
La question des fiducies a été abordée par l'expert Roberto Carlo Jorge.
