ΣΑΝΤΟ ΝΤΟΜΙΝΓΚΟ – Προς τιμήν της «Εθνικής Ημέρας κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες» στις 29 Οκτωβρίου, παρουσιάζουμε επτά πράγματα που πρέπει να γνωρίζει κάθε κτηματομεσίτης για τον Νόμο 155-17, κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας, ο οποίος τέθηκε σε ισχύ την 1η Ιουνίου 2017. Η κατανόηση του πεδίου εφαρμογής αυτής της νομοθεσίας θα σας βοηθήσει να παρέχετε καλύτερες συμβουλές στους πελάτες σας και να ενισχύσετε τις προληπτικές πολιτικές κατά των παράνομων δραστηριοτήτων στις δραστηριότητες πώλησης ακινήτων σας.
1-Τι είναι το ξέπλυμα χρήματος;
Είναι η διαδικασία με την οποία φυσικά ή νομικά πρόσωπα και εγκληματικές οργανώσεις επιδιώκουν να δώσουν μια νόμιμη εμφάνιση σε παράνομα αγαθά ή περιουσιακά στοιχεία που προέρχονται από τα προηγούμενα εγκλήματα που αναφέρονται στον παρόντα νόμο
2-Πότε μια συναλλαγή είναι ύποπτη;
Πρόκειται για σύνθετες, ασυνήθιστες και σημαντικές συναλλαγές, ανεξάρτητα από το εάν πραγματοποιούνται ή όχι, καθώς και όλα τα πρότυπα ασυνήθιστων ή μη σημαντικών αλλά περιοδικών συναλλαγών που δεν έχουν προφανή οικονομική ή νομική βάση ή που δημιουργούν υποψία εμπλοκής σε νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, σε βασικό αδίκημα ή στη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
3-Τι είναι ένα υπόχρεο μέρος; (Αυτή η κατηγορία περιλαμβάνει μεσίτες ακινήτων))
Ως υπόχρεο υποκείμενο νοείται το φυσικό ή νομικό πρόσωπο το οποίο, δυνάμει του παρόντος νόμου, υποχρεούται να συμμορφώνεται με υποχρεώσεις που αποσκοπούν στην πρόληψη, την ανίχνευση, την αξιολόγηση και τον μετριασμό του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, καθώς και με άλλα μέτρα για την πρόληψη της χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής.
4-Τι είναι οι μη χρηματοοικονομικά υποχρεωμένες οντότητες;
Ως οντότητες που δεν έχουν οικονομικές υποχρεώσεις θεωρούνται φυσικά ή νομικά πρόσωπα που ασκούν άλλες επαγγελματικές, εμπορικές ή επιχειρηματικές δραστηριότητες οι οποίες, εκ φύσεως, είναι επιρρεπείς στο να χρησιμοποιηθούν σε δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Σε αυτούς περιλαμβάνονται, μεταξύ άλλων: μεσίτες ακινήτων όταν εμπλέκονται σε συναλλαγές για τους πελάτες τους σχετικά με την αγορά και πώληση ακινήτων, και κατασκευαστικές εταιρείες.
5-Ποιες είναι οι προβλεπόμενες κυρώσεις για την μη οικονομικά υπόχρεη οντότητα;
Το άρθρο 75 προβλέπει τις ακόλουθες διοικητικές κυρώσεις:
α) Για πολύ σοβαρές παραβάσεις: Πρόστιμο από δύο εκατομμύρια και ένα πέσο Δομινικανής Δημοκρατίας με 00/100 (2.000.001,00 RD$) έως τέσσερα εκατομμύρια πέσο Δομινικανής Δημοκρατίας (4.000.000,00 RD$)·
β) Για σοβαρές παραβάσεις: Πρόστιμο από ένα εκατομμύριο δομινικανικά πέσος (RD$1.000.001,00) έως δύο εκατομμύρια δομινικανικά πέσος (RD$2.000.000,00)· γ) Για μικρές παραβάσεις: Πρόστιμο από τριακόσιες χιλιάδες δομινικανικά πέσος (RD$300.000,00) έως ένα εκατομμύριο δομινικανικά πέσος (RD$1.000.000,00).
6-¿Ποιο είναι το μέγιστο ποσό που ορίζει ο νόμος ως όριο μετρητών για την αγορά κατοικίας;
Ο νόμος ορίζει σαφώς ότι εάν ένα άτομο πρόκειται να αγοράσει ένα σπίτι, δεν μπορεί να πληρώσει περισσότερα από 1 εκατομμύριο δολάρια ΗΠΑ σε μετρητά. Το υπόλοιπο πρέπει να καταβληθεί μέσω του χρηματοπιστωτικού συστήματος.
7-Πού μπορώ να αναφέρω ύποπτο ξέπλυμα χρήματος;
Τα άτομα και οι τομείς που εντοπίζουν ύποπτες δραστηριότητες θα πρέπει να τις αναφέρουν στη Μονάδα Χρηματοοικονομικής Ανάλυσης (UAF), η οποία είναι το εθνικό κέντρο για τη συλλογή και ανάλυση οικονομικών πληροφοριών που σχετίζονται με τα εγκλήματα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής, καθώς και για την κοινοποίηση των αποτελεσμάτων αυτής της ανάλυσης στις ανακριτικές και κατασταλτικές αρχές της χώρας.
