ΣΑΝΤΟ ΝΤΟΜΙΝΓΚΟ – Ο νόμος 155-17 κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ορίζει όριο ενός εκατομμυρίου πέσος για συναλλαγές ακινήτων. Οι συναλλαγές που υπερβαίνουν αυτό το ποσό πρέπει να δικαιολογούνται στους χρηματοπιστωτικούς μεσάζοντες.
Συνεπώς, οι μεσίτες ακινήτων πρέπει να προσπαθούν να κατανοήσουν το πεδίο εφαρμογής αυτής της διάταξης, ώστε να μπορούν να προειδοποιούν τους πελάτες τους ότι όταν υπερβαίνουν αυτό το ποσό, πρέπει να προσκομίζουν αποδεικτικά στοιχεία για τη νόμιμη προέλευσή του· διαφορετικά, θα εμπλέκονταν σε δόλια συναλλαγή που ενδέχεται να είναι αξιόποινη.
«Η επιχείρηση ακινήτων περιλαμβάνει ένα επίπεδο ευθύνης και ένα σύνολο προφυλάξεων που πρέπει να γνωρίζει ο μεσίτης, προκειμένου να διασφαλίσει ότι η επιχείρηση είναι ασφαλής και ότι δεν ενθαρρύνονται κακές πρακτικές που θέτουν σε κίνδυνο τον ίδιο και τους πελάτες του», εξήγησε ο δικηγόρος Robinson Cuello Shanlatte, μιλώντας χθες το βράδυ στην τέταρτη ενότητα της Πιστοποίησης CBR-01 του Συνδέσμου Μεσιτών και Εταιρειών Ακινήτων (AEI).
Ο προαναφερθείς νόμος προσδιορίζει τους μεσίτες ακινήτων στα «μη οικονομικά υπόχρεα υποκείμενα», τα οποία τελούν υπό την εποπτεία εσωτερικών φόρων και τους ορίζει ως φυσικά ή νομικά πρόσωπα που ασκούν επαγγελματικές, εμπορικές ή επιχειρηματικές δραστηριότητες, οι οποίες εκ φύσεως είναι επιρρεπείς στη χρήση τους σε δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
«Στον τομέα των ακινήτων, τα προηγούμενα χρόνια, πολλά κλεισίματα επιχειρήσεων περιλάμβαναν τη μεταφορά μετρητών σε τσάντες, αλλά αυτό δεν είναι πλέον δυνατό μετά τον νόμο περί περιουσιακών στοιχείων», εξήγησε ο καθηγητής από το UNIBE.
Γι' αυτόν τον λόγο, η «Δέουσα Επιμέλεια» είναι τόσο σημαντική, καθώς έχει θεσπιστεί από το νόμο ως το σύνολο των διαδικασιών, πολιτικών και ενεργειών μέσω των οποίων οι υπόχρεες οντότητες αποκτούν επαρκή γνώση σχετικά με τους πελάτες τους και τα συνδεδεμένα μέρη, τρέχοντα και δυνητικά, τελικούς δικαιούχους και τις δραστηριότητες που εκτελούν.
Εμπιστοσύνη
Στο δεύτερο μέρος, ο Roberto Carlos Jorge, σύμβουλος και σύμβουλος στην αγορά στεγαστικών δανείων και καταπιστευμάτων, μέσω της εταιρείας του FIDEMIX, εξέτασε τον Νόμο 189-11 για την Ανάπτυξη της Αγοράς Στεγαστικών Δανείων και Καταπιστευμάτων στη Δομινικανή Δημοκρατία.
Ως κύκλους του έργου ακινήτων εντός του νόμου, ανέφερε την ενσωμάτωση της γης, την εμπορία ή προπώληση και την ανάπτυξη ακινήτων ή κατασκευή του έργου.
Μεταξύ των πλεονεκτημάτων του καταπιστεύματος που ανέφερε ήταν:
1-Εφάπαξ πληρωμή 10% ISR
2-Εξοικονομήστε από το κόστος στεγαστικού δανείου (2%)
3- Απαλλαγή Κεφαλαιακών Κερδών 27% (συνεισφορά)
4- Απαλλαγή φόρου 3% για μεταβίβαση ακινήτων
5- Δυνατότητα Μπόνους ITBIS για Αγοραστές Πρώτης Κατοικίας (MIVHED)
