Προτείνει στους μεσίτες να μετριάζουν, να περιορίζουν και να αποτρέπουν κάθε είδους συναλλαγή από το να χρησιμοποιείται για ξέπλυμα χρήματος. «Οι μεσίτες ακινήτων έχουν την ευθύνη να διευκρινίζουν πληροφορίες και να γνωρίζουν με ποιον κάνουν συναλλαγές».
ΣΑΝΤΟ ΝΤΟΜΙΝΓΚΟ.- Εάν εσείς, ως κτηματομεσίτης, κληθείτε από την Εισαγγελία στο πλαίσιο έρευνας για μια συναλλαγή ακινήτων που εγείρει υποψίες, η ισχυρότερη άμυνά σας θα είναι να έχετε τα έγγραφα που αποδεικνύουν ότι ακολουθήσατε όλες τις διαδικασίες δέουσας επιμέλειας.
Ο έμπειρος δικηγόρος Robinson Cuello συμβουλεύει τους συμβούλους ακινήτων να τηρούν αρχεία για μια περίοδο δέκα ετών των πληρωμών που έχουν λάβει στο πλαίσιο της εργασίας τους ως μεσίτες ακινήτων, καθώς και τον πλήρη φάκελο των πελατών τους, όπου διευκρινίζεται δεόντως το είδος της συναλλαγής που πραγματοποιήθηκε και τα αντίστοιχα δικαιολογητικά έγγραφα.
«Η υπεράσπισή σας ως κτηματομεσίτης, εάν σας ζητηθεί, είναι να επαληθεύσετε τα έγγραφά σας και να διενεργήσετε τον δέοντα έλεγχο. Ως υπόχρεα μέρη, πρέπει να διαφυλάξετε τις πληροφορίες για μια περίοδο δέκα ετών και να αρχειοθετήσετε τα δικαιολογητικά για τις πληρωμές που έχετε λάβει», εξήγησε ο καθηγητής χθες το βράδυ κατά τη διάρκεια της παρουσίασής του με θέμα το ξέπλυμα χρήματος στην πιστοποίηση CBR 01.
Πρόκειται για ένα εκπαιδευτικό σεμινάριο που διοργανώνεται αυτή την εβδομάδα από τον AEI (Σύνδεσμο Κτηματομεσιτών και Εταιρειών), το οποίο απευθύνεται σε νέους κτηματομεσίτες. Συμμετέχουν περίπου 170 φοιτητές και μια ομάδα ειδικών τους εισάγει στον κόσμο των ακινήτων, μοιράζοντας τη σοφία και τη συσσωρευμένη εμπειρία τους στον τομέα.
Ο Cuello σχολίασε ότι οι συναλλαγές ακινήτων δεν αφορούν μόνο την απόκτηση προμήθειας, αλλά και την απόδειξη ότι τα χρήματα που αποκτώνται μέσω αυτών των δραστηριοτήτων είναι νόμιμης προέλευσης. «Σήμερα, το είδος της επιχειρηματικής δραστηριότητας που διεξάγεται με τους πελάτες πρέπει να ορίζεται με σαφήνεια. Εάν λάβετε τραπεζική κατάθεση που υπερβαίνει το όριο που ορίζεται από τον Νόμο κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (155-17), η τράπεζα θα επικοινωνήσει μαζί σας και για να αποδεσμεύσει τα κεφάλαια, θα πρέπει να προσκομίσει αποδεικτικά στοιχεία που να αποδεικνύουν τη σύνδεση μεταξύ της συναλλαγής και της πληρωμής της προμήθειας».
Ο εξέχων επαγγελματίας εξήγησε ότι η δέουσα επιμέλεια συνίσταται στη γνώση του πελάτη, στη γνώση με ποιον συναλλάσσεται, στο όνομά του, στην οικονομική δραστηριότητα που ασκεί, στην προέλευση των κεφαλαίων, στη δήλωση ότι η προέλευση των περιουσιακών του στοιχείων είναι νόμιμη και στην αίτηση αναφορών από το χρηματοπιστωτικό σύστημα, επειδή αυτό επιτρέπει την επαλήθευση της αλήθειας των παρεχόμενων πληροφοριών.
Προτείνει στους μεσίτες να μετριάζουν, να περιορίζουν και να αποτρέπουν κάθε είδους συναλλαγή από το να χρησιμοποιείται για ξέπλυμα χρήματος. «Οι μεσίτες ακινήτων έχουν την ευθύνη να διευκρινίζουν πληροφορίες και να γνωρίζουν με ποιον κάνουν συναλλαγές».
Με την εφαρμογή του Νόμου 155-17, το όριο για συναλλαγές είναι μόλις ένα εκατομμύριο πέσος όταν πρόκειται για συναλλαγές στον τομέα των ακινήτων, και «αν υπερβαίνει αυτό το ποσό, πρόκειται για αμφίβολη συναλλαγή», επομένως οι μεσίτες που πωλούν ένα ακίνητο μπορεί να μπλέξουν σε μπελάδες.
«Εάν πουλήσατε σε κάποιον, υπάρχουν ενδείξεις που μπορείτε να δείτε κατά τη διάρκεια της συναλλαγής, για παράδειγμα, όταν δεν έχει σαφή πηγή εισοδήματος. Αποδείξτε την προέλευση και την προέλευση αυτών των κεφαλαίων. Ένα άτομο που δεν μπορεί να έχει λογαριασμό στη Δομινικανή Δημοκρατία ή στο εξωτερικό». Υπενθύμισε στο κοινό ότι η Εισαγγελία δεν κάνει διακρίσεις κατά τη διεξαγωγή των ερευνών της και, ως εκ τούτου, επέμεινε ότι κάποιος πρέπει να παρακολουθεί τα κεφάλαια που λαμβάνονται.
Ένα άλλο σημείο που τόνισε ήταν οι συναλλαγές που αφορούν επιταγές που εκδίδονται σε τρίτους, κάτι που εγείρει ανησυχίες εντός του χρηματοπιστωτικού συστήματος. «Πρόκειται για λογαριασμούς και πληρωμές από τρίτους που δεν σχετίζονται με τον δικαιούχο. Η καλύτερη πορεία δράσης όταν εντοπιστεί κάτι ύποπτο είναι ο αντιπρόσωπος να μην ολοκληρώσει τη συναλλαγή».
Ο ειδικός συνιστά στους τακτικούς πελάτες να ενημερώνουν τον έλεγχο δέουσας επιμέλειας κάθε δύο χρόνια για να διασφαλίζεται ότι όλα είναι εντάξει, και ότι οι ίδιες προφυλάξεις θα πρέπει να λαμβάνονται και με τις ενοικιάσεις.
Ο Cuello αναφέρθηκε επίσης στο ζήτημα της εκκαθάρισης ακινήτων, τονίζοντας ότι ένα ακίνητο χωρίς αντιρρήσεις διασφαλίζει την αποτελεσματική ολοκλήρωση των συμφωνιών.
Το θέμα των καταπιστευμάτων εξετάστηκε από τον ειδικό Roberto Carlo Jorge.
