Avocatul, specialist în spălare de bani, le-a cerut agenților să completeze formularul de due diligence al clienților lor, deoarece în acel document puteau depista anomalii și alerte despre ilegalități.
SANTO DOMINGO.- Agenții imobiliari trebuie să protejeze toată documentația clienților timp de până la zece ani, aceasta servind drept suport pentru orice eventualitate care ar putea apărea în viitor.
Experta Loraine Durán, care conduce divizia de spălare a banilor din cadrul Direcției Generale de Impozite Interne (DGII), recomandă ca agenții imobiliari să depună aceste documente justificative, care îi vor ajuta să își susțină argumentele și să se exonereze de responsabilitate în fața organismelor de reglementare în cazul în care apar probleme.
El a reiterat că trebuie să țină evidența tranzacțiilor, astfel încât în viitor să aibă toate documentele necesare în cazul în care DGII le va solicita și să poată respecta reglementările din sector.
El le-a cerut reprezentanților agențiilor imobiliare să rămână vigilenți pentru a ajuta organismul respectiv să prevină și să atenueze spălarea banilor, într-unul dintre sectoarele în care cazurile de acest gen sunt cele mai răspândite.
Avocatul, specialist în spălare de bani, le-a cerut agenților să completeze formularul de due diligence al clienților lor, deoarece în acel document puteau depista anomalii și alerte despre ilegalități.
Duran și-a exprimat opiniile în cadrul participării la webinarul „Spălarea banilor și finanțarea terorismului în Republica Dominicană”, organizat de Asociația Agenților și Companiilor Imobiliare (AEI), la care au participat sute de reprezentanți ai sectorului.
El a afirmat că există semne de avertizare, invocând cazuri în care nu este posibilă fundamentarea investițiilor, „un client care urmează să cumpere o proprietate și vrea să o treacă pe numele unei terțe persoane fără a avea nicio legătură cu aceasta”, a explicat el.
El a menționat că limita legală pentru tranzacțiile de achiziționare de proprietăți imobiliare este de 15.000 USD, clarificând că cei care plătesc sub această sumă nu vor fi supuși anchetei dacă se constată că prezintă un risc ridicat.
„Nu este vorba că, dacă plătesc peste această sumă, vor fi neapărat investigați; tranzacțiile suspecte pot ajunge până la două mii de dolari, atâta timp cât clientul are parametri care sugerează spălare de bani, va fi investigat”, a explicat el.
Ea a reiterat că agenții imobiliari sunt printre primii profesioniști care pot identifica cazurile suspecte, deoarece există tipare generale care le pot dezvălui, „de exemplu, dacă profilul clientului care dorește să cumpere, documentația pe care o furnizează, nu corespunde cu prețul dorit. Voi sunteți cei care primiți clientul, interacționați cu el, prin urmare puteți observa lucruri pe stradă pe care autoritatea de reglementare nu le poate vedea de la biroul său”, a subliniat experta.
AEI și ciclul său de formare
Seminarul face parte din programul de formare derulat de AEI, destinat agenților imobiliari, cărora Asociația le oferă constant cursuri și diverse sesiuni educaționale, în scopul consolidării practicii imobiliare în țară.
